Отзывы о карте тинькофф блэк

Какие условия и проценты на кэшбэк?

Владельцам дебетовых Tinkoff Black предоставляется возможность совершать покупки, расплачиваясь безналичным способом, и возвращать часть уплаченной суммы, то есть получать кэшбэк.

Как подключить Кэшбэк Тинькофф Блэк?

Держателям Tinkoff Black не нужно в отдельном порядке подключать кэшбэк. Рассчитываться за покупки можно сразу после оформления и активации платежного средства.
Необходимость в подключении возникает в случае использования повышенного кэшбэка. О том, как это сделать подробно написано ниже по тексту.

Условия и проценты начисления

По Tinkoff Black начисление кэшбэка производится в следующих размерах:

• от 3 до 15% – за покупки, совершенные в местах, выбранных держателем карты в личном кабинете или приложении Тинькофф Банка,
• 1% – за прочие платежи,
• от 3 до 30% – можно получить при совершении покупок по специальным предложениям от партнёров банка.

Когда начисляют кэшбэк?

Согласно правилам, действующим в Тинькофф Банке, кэшбэк за совершенные покупки начисляется в последний день расчетного периода, то есть один раз в месяц (в день формирования выписки).

СПРАВКА. Держатель карты имеет возможность изменить дату расчетного дня. С соответствующим предложением нужно обратиться в чат поддержки банка.

Как выбрать категории повышенного кэшбэка?

Один раз в месяц банк подбирает для держателей Tinkoff Black несколько категорий, по которым можно получить повышенный кэшбэк. Его размер варьируется в пределах от 3 до 15%.
Для того, чтобы выбрать категорию повышенного кэшбэка, нужно выполнить следующие действия:

1. Перейти на страницу tinkoff.ru/bonuses и авторизоваться в системе.
2. Перейти по вкладке «Бонусы» и поставить галочку напротив интересующей категории.
3. Нажать на кнопку «Выбрать».

ВНИМАНИЕ. Следует иметь в виду, что после подтверждения операции, отменить свои действия уже не получится.. Выбрать категории повышенного кэшбэка можно также и через мобильное приложение (вкладка «Бонусы»)

Выбрать категории повышенного кэшбэка можно также и через мобильное приложение (вкладка «Бонусы»).

Какие существуют категории повышенного кэшбэка?

Как уже было отмечено, банк каждый месяц устанавливает разные категории повышенного кэшбэка. К основным их разновидностям можно отнести:

• аптеки,
• спортивные товары,
• книги,
• служба доставки «Delivery Club»,
• красота,
• искусство и т.д.

Индивидуальные категории для Tinkoff Black

Держателям Tinkoff Black также предоставляется возможность ежемесячно выбирать 3 индивидуальные категории, по которым можно получить возврат до 30%. В этот перечень включены предложения от многих известных сетевых магазинов и сервисов России (например, «Рив Гош», «Адидас», «Биглион», «Озон» и другие).

ВНИМАНИЕ. Перечень спецпредложений устанавливается в индивидуальном порядке для каждого отдельного клиента

Он формируется на основании расходов, совершенных в течение последних месяцев.

Чтобы ознакомиться со всем перечнем, необходимо в мобильном приложении выбрать вкладки: «Еще» – «Спецпредложения». В личном кабинете список индивидуальных категорий можно просмотреть в разделе «Бонусы».

Максимальный возврат в месяц

По премиальной дебетовой Tinkoff Black Metal пользователи могут получить максимальный кэшбэк в размере 30 000 рублей (в месяц). Такая сумма действует в отношении рублевых счетов.

Как выводить?

Выводить кэшбэк, полученный по Tinkoff Black, можно следующими способами:

• через банкомат,
• путем перевода на другую карту.

Как пользоваться и тратить?

Кэшбэк по Tinkoff Black приравнивается к настоящим деньгам, поэтому использовать эти средства можно в самых разных целях. Например:

• снятие наличных,
• погашение задолженности по ЖКХ,
• совершение покупок,
• оплата штрафов и т.д.

Есть ли возврат за покупки на Алиэкспресс?

Да, такая возможность есть. Оформив Tinkoff Black AliExpress, клиент сможет получить бонусы от покупок, совершенных через эту площадку. Их размер составляет – 2 бонуса за каждые 100 рублей.

СПРАВКА. Один бонус по Tinkoff Black AliExpress приравнивается к 1 российскому рублю.

Магазины-партнеры по кэшбэку: где посмотреть список

С полным списком магазинов-партнёров, с которыми сотрудничает Тинькофф Банк, можно ознакомиться в личном кабинете или в мобильном приложении.

Как заблокировать карту?

Заблокировать карту можно тремя способами:

Через интернет-банкинг. Необходимо осуществить вход в свой кабинет на сайте или с помощью мобильного приложения, выбрать раздел «Управление» и кнопку «Заблокировать» или написать в чат с банком «Заблокировать карту»;

Через СМС-сообщение. Достаточно отправить короткий запрос «Заблокировать»/Block + 4 последние цифры карты по номеру 2273;

Через колл-центр. Обратившись по номеру горячей линии банка к его сотрудникам, в телефонном режиме можно также быстро заблокировать карту.

Эти способы подходят для обеспечения безопасности при перевыпуске, утере или краже карты, но они не позволят разорвать полностью сотрудничество с банком. Аннулирование договора и полное закрытие счета происходит иным образом.

Возможности и функционал дебетовой карты Tinkoff Black

Владельцам дебетового продукта Тинькофф Блэк доступно:

• переводить деньги на сумму до 20 тыс. руб. бесплатно это новшество появилось в 2019 году;
• вывести деньги с картсчета в любом банке и любом терминале самообслуживания, причем если сумма снятия сверх 3 тыс. руб., то комиссию не начисляют;
• открыть в Тинькофф Банке накопительный счет, обналичивать с него деньги в любое удобное время без потери процента;
• не платить за обслуживание своей карты это доступно тем клиентам, у которых на балансе остается не меньше 30 или 50 тыс. руб.;
• получать процент на остаток средств 6% для рублевого счета и 0,1% для валютного;
• получать кэшбеки до 30% по спецпредложениям от магазинов-партнеров банка, увеличенный кэшбэк в размере 5-ти процентов в некоторых категориях и один процент от всех покупок;
• пополнять баланс карт Тинькофф Блэк и Тинькофф Блэк Едишн несколькими способами, в том числе через онлайн-банкинг;
• получить карту, которую доставляет курьер через несколько дней после оформления по адресу, указанному в анкете.

Если на карте остается незначительная сумма денег, то в месяц клиент платит 99 рублей за обслуживание. Полную информацию по тарифным планам можно найти на официальном сайте банка.

Банковские переводы и платежи

Тинькофф Банк определяет свою комиссию за перевод средств, но при некоторых условиях комиссию при переводе не оплачивают.

Операции в системе	Переводы	Перевод между банками
Бесплатно	Валютой	15 евро или долларов
Переводы через приложение для мобильных телефонов Tinkoff
Бесплатно	До 20 тыс. руб.	–
1,5% от суммы, минимум 30 рублей	От 20 тыс. руб.	–

Снятие наличных

На вывод наличных Тинькофф устанавливает специальные тарифы.

Комиссию Тинькофф Банк не снимает при любых количествах снимаемых средств, кроме вывода суммы, превышающей 150 тыс. рублей по рублевому счету. За это банк снимает 2% от выводимой суммы. Банки-партнеры взимают комиссию в размере 90 руб. за снятие суммы до 3 тысяч. От 3 до 150 тыс. руб. комиссия не берется. От 150 тысяч комиссия, как и у Тинькофф Банка составляет 2% По валютным счетам при снятии суммы до 100 или комиссия 3 доллара или евро. От 100 до 5 тысяч комиссия нулевая. За вывод 5 тысяч или комиссия 2%.

Пополнение баланса карты

Картсчет дебетовой Тинькофф Блэк можно пополнить несколькими простыми способами:

• банковским переводом;
• в терминале;
• через Интернет-банк.

Операции	В иностранной валюте	В российских рублях
Перевод с использованием другой карты Tinkoff	Первые 4 операции за 1 промежуток времени бесплатно, последующие 0,01 доллар или евро	Бесплатно
Через партнеров банка Тинькофф	4 пополнения до 10 тыс. долларов или евро бесплатно, остальные 0,01 доллар или евро. От 10 тыс. долларов или евро с пятой операции комиссия 2% от всей суммы и 0,01%	Не более 30 тыс. руб. бесплатно, от 30 тыс. 2%

Самые выгодные для пользователя карты способы пополнения счета:

• через мобильное приложение Tinkoff комиссию при таком способе пополнения банк снимает, если сумма превышает 300 тыс. руб.;
• в организациях партнеров Тинькофф Банка;
• банковский перевод в валюте в любом банке России – лимит на денежный перевод банки не устанавливают, но средства поступят на счет только через несколько дней.

Некоторые банки устанавливают лимит на денежную сумму, которую клиент может поставить на счет.

Условия и тарифы по карте Тинькофф Блэк Эдишн

Пластик принимается по всему миру, пользователи получают скидки не только на территории страны, но и за рубежом.

Такая система обслуживания стала возможной благодаря платежной системе World Mastercard.

Для пользователя любой карточки будут важны следующие параметры:

• плата за выпуск;
• стоимость годового обслуживания;
• комиссия за снятие наличных;
• возможность получения бонусов и скидок;
• начисление процентов на остаток и другие вопросы.

Для tinkoff premium не предусмотрена оплата за ее выпуск, как и для других банковских продуктов Тinkoff

Это особенно важно, если учесть, что месячное обслуживание счета стоит недешево и составляет 1990 рублей

Такой тариф будет действовать, если на счетах имеется сумма менее изначально обозначенных трех миллионов, а оборот по карте составляет меньше двухсот тысяч в месяц.

Если возможности клиента отвечают этому требованию, держатель получает следующие условия обслуживания:

• переводы с рублевого счета осуществляются бесплатно;
• не требует оплаты перевод на карту стороннего банка через мобильное приложение, если сумма не превышает 50 тыс. руб., при превышении этого лимита оплата составит 1,5%, но не меньше 30 руб.;
• также безоплатно производится снятие наличных денег в банкоматах партнеров при сумме до 500 тыс. руб;
• получение денег в партнерских офисах составляет 2% от запрошенной суммы, но не меньше 90 рублей.

Кроме того, пополнение счета карты не предусматривает дополнительной оплаты.

Как получить бесплатное обслуживание Tinkoff Black Edition

Обслуживание дебетовой карты Тинькофф блэк эдишн напрямую зависит от суммы средств, которыми располагает ее держатель. Как уже было отмечено, условия бесплатного обслуживания содержат требование по наполнению счета (не менее 3 млн. руб) и месячному обороту средств не меньше 200 тыс. руб. В остальных случаях оно происходит по платному установленному тарифу.

Что такое дебетовая карта

Дебетовая карта — это удобный платежный инструмент, который имеет много преимуществ. Во-первых, она обеспечивает свободу расчетов, позволяя оплачивать покупки в кассе магазина или онлайн. Благодаря карточке нет необходимости тратить время на посещение банка, чтобы оплатить коммунальные платежи, налоги, штрафы или же осуществить перевод на другую карту. Все услуги доступны в интернет-банкинге, войти в который можно даже со смартфона.

Во-вторых, это выгода. Бонусные карты позволяют получать кешбэк за покупки, а также дают возможность пользоваться бонусами и скидками, которые предлагаются партнерами финансовой организации. Это намного практичней, чем использовать наличные деньги, оплачивая товары либо услуги. На дебетовые карты Тинькофф банка распространяется кешбэк до 30% в различных магазинах и кафе.

В-третьих, это надежность. Клиент может контролировать все свои расходы по карте через специальное приложение. Заметив подозрительную активность, легко в экстренном порядке заблокировать карточку, сделав один звонок — горячая линия банка решает все вопросы оперативно.

Существует еще одно значимое преимущество, свидетельствующее в пользу того, что дебетовую карту Тинькофф стоит получить. Это мировой охват, благодаря чему снять нужную сумму можно в любом банкомате по всему земному шару

И, что немаловажно, без комиссии. Обязательно следует учитывать условия банка: максимальный лимит обналичивания — 150 000 р

Короче. Тинькофф вместе с Tinkoff Black – мой выбор

Карты Tinkoff Black в актуальном дизайне забавно переливаются на свету.

Знаю, статья в целом рекламная и слоган в подзаголовке тоже. Но что поделать, если я так реально считаю? Спроси меня на улице, какую карту лучше иметь, и я всегда отвечу: конечно, от «Тинька».

Я доволен Tinkoff Black все эти 6 лет и уверен, что буду так же доволен ещё через шесть. Каждый раз, когда слышу от кого-то недовольство другими банками, думаю про себя: всё-таки хорошо, что пользуюсь «Тиньком», где таких проблем нет.

И сейчас лучшее время, чтобы ей обзавестись. До 30 июня Тинькофф проводит акцию: всем, кто успеет заказать карту Tinkoff Black, . То есть, да, карта будет бесплатной навечно.

iPhones.ru

Есть неизменные вещи в жизни. Например, я пользуюсь айфоном. Люблю пиццу с ананасами. На ночь кладу часы у кровати. И ношу Tinkoff Black. Уже лет шесть, если не больше, эта банковская карта – основная в моей жизни. Далеко не единственная, поэтому есть, с чем сравнивать. Если что-то нужно купить, оплатить, заказать, то делаю это всегда…

Как заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк

Процедура оформления дебетовой карты Tinkoff Black производится полностью в режиме онлайн, что хорошо, в свете обстановки с коронавирусом. Для заявки необходимо:

1. Заполнить анкету с персональными и контактными данными.
2. Загрузить копии необходимых справок и документов.
3. Дождаться уточняющего звонка менеджера чтобы договориться о сроках и пункте назначения доставки карточки, в случае одобрения запроса.

По Москве доставляют заказ обычно на следующий день, по других регионах – лучше уточнить у сотрудника при непосредственном общении. Таким же образом заказываются и кредитные карты.

Премиальная карта Тинькофф Блэк Edition

Дебетовая карта Тинькофф Блэк оформляется в двух вариантах: стандарт (World) и премиум (Edition). В отличие от классической карточки World, статусная обладает повышенным возвратом кэшбэка – до 30 тыс. рублей в месяц. Условия по начислению 6% на остаток счета Тинькофф Блэк и процентов кэшбэка сохраняются.

Обслуживание Black Edition выше – 1990 рублей в месяц. Бесплатное ведение счета предоставляется всем, у кого открыт брокерский счет, вклад, накопительный счет с неснижаемым остатком от 3 млн. рублей. Также банк предоставит бесплатное обслуживание, если остаток на картсчете превышает 3 млн рублей на протяжении всего расчетного периода либо сумма расходов по карте – более 200 тыс. По условиям, к таким операциям банк относит оплату покупок, услуг, работ. Пополнения и переводы не учитываются.

Лимиты по карте также повышены:

1. бесплатное пополнение или снятие до 500 тыс. рублей в месяц;
2. при переводе в мобильном приложении лимит переводов без комиссий до 50 тыс. рублей.

Держатели премиальной карточки Тинькофф Блэк получают ряд дополнительных льгот:

1. Многофункциональный консьерж-сервис. В него входит организация деловых встреч и досуга, обслуживание до трех автомобилей.
2. Персональный менеджер, который выполнит любые операции по распоряжению.
3. Бесплатная страховка на сумму до 100 тыс. долларов США. Услуга распространяется максимум на пятерых человек – членов семьи.
4. Повышенный кэшбэк при бронировании отелей, покупке авиабилетов и прокате автомобилей.
5. Открыт вход в бизнес-залы Lounge Key без предъявления карты Priority Pass (2 раза в месяц бесплатно, далее – 30 долларов за посещение).
6. Бонус в 0,5% от суммы пополнения вклада.

Снятие наличных с карты

Снимать деньги с дебетовой карточки разрешено через банкоматы банка, партнеров или других финансовых организаций. Снятие производится без комиссии, но с соблюдением некоторых условий:

1. В банкоматах Тинькофф можно снимать любую сумму, но при превышении месячного лимита 500 000 рублей взимается 2% от суммы (мин. 90 р.).
2. В сторонних банкоматах, включая Сбербанк, при сумме от 3 тыс. рублей. Допустимый лимит бесплатных снятий на один расчетный период – 150 000 руб., при его превышении взимается 2% от суммы.

Как часто вы снимаете наличные с дебетовой карты?

Снимаю до бесплатного лимита и использую наличные деньги
33.33%

Совершаю покупки по карте Black и коплю проценты кэшбэка
66.67%

Проголосовало: 9

Вне зависимости от наличия комиссии банкомат Тинькофф позволит клиенту снять не более 1 млн рублей за одну операцию. Если вместо карточки использовался смартфон, то лимит снятия составляет 150 тысяч рублей. Кроме того, существуют индивидуальные ограничения для каждого пользователя. Для их изменения или получения консультации следует обратиться в справочную службу банка по номеру 8-800-555-7778 или воспользоваться чатом в приложении.

Способы пополнения и снятия с карты

Пополнить карту Тинькофф Блэк можно несколькими способами:

• Безналичным переводом из другого банка.
• С карты другого банка. Данный сервис доступен в интернет и мобильном банке. Комиссия со стороны Тинькофф Банка нет.
• Наличными через партнеров банка. Это немного немало более 300 тыс. партнеров по всей стране. Например, салоны МТС, Евросеть, Связной, Билайн, терминалы Элекснет, CyberPlat, платежные терминалы Бинбанка и Московского Кредитного Банка, Почта России, платежные системы Contact и Золотая Корона.

Для меня самый удобный — это перевод с карты на карту. Привязал один раз свою зарплатную карту к Тинькофф банку и потом за пару кликов «перетягиваешь» оттуда деньги. Быстро и без комиссии. Ну, а чтобы снять деньги с карты — здесь все еще проще. Как я уже писал, бесплатно вывести деньги можно следующими способами:

• Безналичный перевод в другой банк.
• На карту другого банка до 20 тыс. рублей в месяц без комиссии.
• Снять наличные в любом банкомате мира — бесплатно от 3 тыс. рублей за операцию снятия и при лимите 150 тыс. в течении расчетного периода по карте.

Снятие наличных

Сразу, с 2010 года меня очень привлекла функция снятия наличных с черной карты Тинькофф без комиссии. Тем более что изначально я ее получал как карту к вкладу, и у нее была всего одна функция — снять вклад по его окончании. Вот скриншот с сайта tcsbank.ru 2010-го года:

Разумеется, ни о какой комиссии не могло быть и речи, иначе кто бы понес свои деньги в дистанционный банк без офисов и без банкоматов, поэтому Тинькофф и сделал снятие без комиссии. Тем более, что своя сеть банкоматов сначала и не планировалась, первый банкомат Тинькофф появился в Москве только в июле 2017 года. Итого, как и в 2010 году, снятие суммы от 3000 рублей в любом банкомате любого банка остается бесплатным, но есть ограничения. С одной стороны, есть тарифные лимиты: в сторонних банкоматах тарифный лимит — 100000 рублей в месяц (расчетный период). Еще 500000 можно снять в банкоматах Tinkoff, которых становится всё больше. Посмотреть тарифные лимиты можно в разделе, который относится к счету карты (общий для всех выпущенных дебетовых карт Black, включая дополнительные):

Какая часть лимита уже потрачена, тоже видно в личном кабинете. Рекомендуется проверять данные лимиты каждый раз перед крупной операцией снятия наличных, заглядывая в личный кабинет Тинькофф или мобильное приложение. Кроме того, может появляться дополнительный лимит льготного снятия, если заканчивается вклад, в размере окончательной суммы вклада, упавшего на карту. Т.е. как и всегда, со снятием вклада в банкомате нет проблем. Но есть нюанс, см. ниже.

Кроме лимитов по счету, есть лимиты по каждой карте, но они уже не тарифные, а жесткие — расходный лимит в календарный месяц и суточный лимит на снятие наличных. Например, суточный лимит по карте на снятие наличных по умолчанию выставляется равным 100000 рублей в сутки.

Кроме лимита на снятие наличных есть общий лимит на все расходные операции по данной карте в месяц (календарный), его можно использовать в целях безопасности.

Нюансы со снятием наличных и приравненных к ним операциям

• Есть операции, «приравненные к снятию наличных«, еще их банк называет «операции в других кредитных организациях». Например, это «стягивание» денег с карты Tinkoff Black в личном кабинете другого кредитного учреждения — банки: Открытие, Хоумкредит, сервисы банков МКБ, КЕБ, карты Кукуруза, Билайн и т.п. Т.е. при таких операциях «стягивания» тратится тарифный лимит в 100000 рублей на снятие наличных в «чужих» банкоматах. Пожалуй, это единственный подвох карты Блэк. Остальные 2 нюанса на подвох уже не тянут.
• Еще один нюанс заключается в учете момента операции, важна не дата снятия наличных, а дата обработки операции. Если вы сняли наличные в последний день расчетного периода, то операция обработается уже в следующем расчетном периоде (это будет видно в выписке по карте), при этом потратится тарифный лимит не текущего, а следующего расчетного периода, т.е. нужно внимательно смотреть, КОГДА вы снимаете наличные.
• И последний нюанс связан с дополнительным лимитом льготного снятия (ДЛС) при окончании вклада. Если вы хотите и снять наличные, и отправить переводом какие-то деньги, то лучше ничего не переводить, пока не обработалась операция по снятию наличных. Дело в том, что перевод уменьшает дополнительный лимит льготного снятия, и когда дойдет дело до обработки операции снятия наличных, может оказаться, что лимит ДЛС вы уже обнулили переводом. В этом случае вы можете превысить тарифное ограничение на снятие наличных, и банк начислит комиссию (2% с превышения, но не менее 90 рублей).

Особенности дебетовой карты Блэк

Карта Блэк Тинькофф банка с процентами на остаток относится к уровню Платинум, потому обладает всеми соответствующими статусу возможностями. Также она наделена бесконтактной технологией выполнения операций, что повышает степень защищенности продукта.

Владелец дебетовой карты может снимать деньги в устройствах самообслуживания банков партнеров, не оплачивая комиссию. Также Тинькофф предусмотрел бесплатное получение в любых банкоматах, если снимать свыше 3000 рублей.

Начисление кэшбэка в Тинькофф Банке

Прежде чем рассмотреть, как начисляются проценты на остаток в Тинькофф, стоит отметить, что продукт предусматривает также и кэшбэк, который рассчитывается по таким условиям:

• До 5% в выбранной категории (АЗС, рестораны, аптеки, товары для дома, супермаркеты, др.). Пользователь самостоятельно выбирает три категории из предложенных раз в три месяца.
• 1% — на все остальные покупки, кроме оплаты сотовой связи, пополнения электронных кошельков и перечислений на другие счета.
• До 30% — у партнеров Тинькофф по специальным предложениям.

Условия 7 процентов на остаток по счету

Начисление процентов на остаток в Тинькофф происходит по определенным условиям. В частности, необходимо выполнять платежи с карты на сумму не менее 3000 рублей в месяц. В этом случае владелец получает 7% на остаток. Они высчитываются от величины, находящейся на счету в течение месяца. Но 7% полагается только на остаток, не превышающий 300 тыс. рублей.

https://youtube.com/watch?v=-Mb4jnhRoF4

Если баланс дебетовой карты превышает установленный лимит, то начисление происходит по таким правилам:

• 7% на 300 тыс. рублей;
• 3% — на сумму, свыше лимита.

Проценты на остаток по карте Тинькофф начисляются в размере 3% также при условии, если величина совершенных платежей меньше 3000 рублей в месяц. При этом проценты воздействуют на весь остаток, вне зависимости от его величины.

Если дебетовая карта открыта с валютой счета в долларах или евро, начисляются проценты по тарифу 0,1%. Но они рассчитываются только от остатка до 10 тыс. рублей. За превышение начисление не полагается.

Стоимость обслуживания карты

Чтобы получать проценты на остаток по счету в Тинькофф и пользоваться прочими преимуществами, необходимо платить по 99 рублей в месяц за обслуживание счета. Также взимается оплата за оказание услуги СМС-информирование в размере 39 рублей за 30 дней. Подключение ее не является обязательной, но рекомендовано для возможности контроля и управления счетом.

Существуют возможности для бесплатного пользования дебетовой картой Блэк. Для этого должно быть выполнено одно из условий:

• наличие вклада в размере, соответствующему минимальному лимиту для данной программы депозита;
• на счету поддерживается остаток свыше 30 тыс. рублей в месяц.

Активный не просроченный кредит в Тинькофф Банке позволяет использовать дебетовую карту бесплатно

Порядок оформления банковской карты

Чтобы получить дебетовую карту Тинькофф Блэк с процентами на остаток, необходимо подать заявку. Она располагается непосредственно на веб-сайте Тинькофф в разделе Дебетовые карты. В форме заявления необходимо записать:

• личные сведения, гражданство, дата рождения, контактная информация, валюта карты;
• паспортные данные;
• место проживания, способ доставки.

Уже через пару минут после отправки заявки клиенту направляют сообщение с ответом банка

Если решение положительное, получить дебетовую карту клиент сможет уже через два дня. Процедура передачи подразумевает доставку курьером пластика в заклеенном пакете. Последний попросит предъявить паспорт, чтобы удостовериться, что получатель является собственником карточки.

Получив карту Тинькофф с процентами на остаток, ее следует подписать и запомнить ПИН-код, содержащийся в конверте. Выдается пластик неактивным.

Чтобы активировать карточку, следует зайти в раздел Активация на сайте Тинькофф и вписать в специальное окно ее номер.

Выполните активацию дебетовой карты Тинькофф Банка

Второй вариант подтверждения происходит через номер телефона. На него поступает СМС с кодом, введя который пользователь поступает в свой профиль, где и происходит активация.

Активируйте банковскую карту по номеру телефона

Если же владелец карты уже является клиентом Тинькофф банка, то он может зайти в интернет-банк под своим паролем, после чего карточка активируется автоматически.

Кому подойдет данный продукт

Категорически не рекомендую карту 2-м категориям людей.

1. Не так часто покупают товары на Алиэкспресс. Или их суммы трат незначительны. Главное направление карты — это экономия при заказе китайских товаров. Если активно не пользоваться преимуществом, то продукт превращается в обычную кредитку с платным годовым обслуживанием. Кэшбэк в 1% за покупки в других магазинах также вам будет не нужен (потратить его можно только на Алиэкспресс).
2. Раз это кредитка, то она автоматически несет в себе риски и повышенные траты при неумелом использовании. Потеряв чувство меры, можно легко загнать себя в долги и попасть на бешеные проценты. Для людей не умеющих контролировать свои финансовые траты — она противопоказана.

Давайте рассчитаем, для кого будет полезен продукт от Тинькофф.

Не абстрактно, а на языке цифр. Просто выведем некий порог трат, при котором заказ карты будет целесообразен и даже выгоден.

Получение 50% от первой покупки. Чтобы просто отбить годовое обслуживание, нужно совершить покупку всего на 2 000 рублей. А так максимальная чистая выгода, как мы писали выше,  4 000 рублей. И это только с первой покупки.

Если акции закончилась и нет возможности получить 50% за первую покупку? Сколько нужно тратить в год? При покупках на Али — траты в 20 тысяч за год отбивается стоимость годового обслуживания.

Но выход в ноль — это не та причина, по которой следует пользоваться картой. Нужно более ощутимая выгода. На каждые 10 тысяч потраченные сверху — чистый результат — 500 рублей или 40 рублей экономии в месяц. Тоже не ахти какие деньги.

Для получения ощутимого положительного результата, хотя бы 2,5 тысячи в год (200 рублей месяц), по карте нужно тратить 4 тысячи ежемесячно на Алиэкспресс.

Если комбинировать траты (5% с Али и 1% с обычных покупок), получаем примерно следующую картину:

1. Покупки с Али — 12 тысяч ежегодно (1 тысяча в месяц) — дают экономию 500 рублей.
2. Остальные траты в обычных магазинах — 240 тысяч (20 тысяч ежемесячно) — экономия 2 400 рублей.

Итого: около 3 000 рублей вернется в виде Cash back. За минусом 1000 рублей за обслуживание чистый результат — 2000 рублей.

Как пополнять карту Тинькофф Блэк без комиссии

• пополнение у партнеров банка наличными без комиссии на сумму до 150000 рублей за расчетный период (месяц): Евросеть и Связной (эти ввели комиссию в октябре 2019 — 2%, минимум 59 руб), МТС, терминалы и банкоматы банка МКБ, Почта России и др., см. точки пополнения на карте в мобильном приложении Tinkoff. На сколько можно пополнить без комиссии у партнеров, всегда видно в мобильном приложении в разделе «Тарифные лимиты»:
• В числе партнеров по пополнениям есть еще устройства других банков: — терминалы и банкоматы МКБ; — терминалы МОСОБЛБАНКА; — терминалы и банкоматы МТС Банка; — банкоматы Почта Банка.
• можно пополнить карточку наличными в банкоматах Тинькофф-банка, которые стали появляться в крупных городах с 2017 года. Банкоматов пока не очень много. Комиссии за пополнение не будет, независимо от суммы. Максимальная сумма пополнения одной операцией — 1000000 рублей (если не боитесь что банкомат переклинит). Максимум за сутки можно внести до 5000000 рублей.
• в 2019-2020 годах добавился вариант пополнения из других банков через СБП по номеру телефона — мгновенно, круглосуточно и без выходных. Лимиты переводов без комиссии устанавливают банки-отправители, но они не менее 100000 рублей в месяц.

Условия кэшбэка по карте Тинькофф Блэк

Никаких бонусных баллов, условий их накопления и обмена – владельцам карты Tinkoff Black кэшбэк возвращается деньгами. А благодаря программе лояльности в категориях повышенного кэшбэка, начисления по нему достигают 5%.

до 30%

По предложениям партнеров

до 15%

В 3-х выбранных категориях

1%

Для всех остальных покупок

Кэшбэк до 30 процентов

Это максимальный кэшбэк по карте Тинькофф Блэк. Получить его можно только по специальным предложениям партнеров Тинькофф Банка, сделав покупку через интернет-банк. Предложения обновляются примерно раз в полмесяца, о чем банк уведомляет пользователя через мобильное приложение.

Партнерами являются многие известные торговые марки, например S7, Pandao, Wildberries, Lamoda. В среднем кэшбэк по ним в пределах от 3 до 30%.

Кэшбэк до 15 процентов в выбранных категориях

Каждый месяц банк предлагает 6 категорий, из которых клиент может выбрать только 3. Активировав эти категории клиент получает повышенный кэшбэк, покупая товары или оплачивая услуги по ним. Размер повышенного кэшбэка индивидуален для каждого клиента и варьируется от 3 до 15%. Выбранные категории действуют весь следующий месяц.

Всего банк выделил 24 категории повышенного кэшбэка, из которых формирует ежемесячно 6 предложений. Среди них есть очень интересные предложения: супермаркеты, кафе и рестораны, транспорт, дом и ремонт, АЗС и заправки, развлечения, авиабилеты и другие.

Акция! При заказе карты до конца апреля Тинькофф Блэк подарит месяц двойного кэшбэка.

Условия выбора

Выбрать категории, предложенные банком, можно в мобильном приложении и личном кабинете интернет-банка в разделе «Бонусы» и «Спецпредложения». Обязательного условия на выбор все трех категорий единовременно нет. Клиент может выбрать одну из предложенных, а позже – остальные. Поменять выбранные кэшбэк категории карты Тинькофф Блэк до истечения месяца нельзя.

Кэшбэк 1 процент на все

На товары и услуги, не вошедшие в категории повышенного кэшбэка и специальных предложений от партнеров, банк начислит владельцам карты Тинькофф Блэк кэшбэк в сумме 1%, кроме некоторых исключений.

Список исключений определен MCC-кодами вида деятельности торговых точек за покупки и оплату услуг в которых кэшбэк не вернут. Список довольно стандартный и особо не отличается от других банков.

Список MCC-кодов по которым кэшбэк не будет начислен

• 4812 – точки специализирующиеся на продаже телекоммуникационного оборудования (сотовые и стационарные телефоны и т. д.);
• 4813, 4814 – услуги телефонной связи;
• 4816 – оплата услуг интернета, покупки на электронных площадках объявлений («Авито», «Юла» и т. д.), оплата хостингов, онлайн-сервисов;
• 4900 – оплата коммунальных услуг (газ, вода, тепло, электричество, мусор);
• 6012, 6529, 6530 – оплаты по кредитам, займам, за справки и консультации банкам и другим финансовым учреждениям;
• 6050, 6051 – покупка валюты, пополнение электронных кошельков («Киви», «Вебмани» и т. д.);
• 4829, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540 – денежные переводы частным лицам, на счета банков и других финансовых учреждений (переводы между картами, на счет, вклад);
• 7372 – услуги программирования, разработка программного обеспечения;
• 7399 – семинары, тренинги;
• 7995 – казино, ставки, букмекерские конторы, лотерея.

Когда начисляется кэшбэк и расчетный период

Кэшбэк начисляется каждый месяц в конце расчетного периода, как и проценты на остаток. Клиент получает выписку, где указан полученный cash back от Tinkoff. Дата расчетного периода по карте у каждого индивидуальна, ее можно посмотреть в интернет-банке или мобильном приложении в меню «Выписки» и изменить, позвонив в банк.

Разработчики создали удобный личный кабинет и мобильное приложение для клиентов Тинькофф Банка. Все операции по зачислению кэшбэка можно посмотреть в истории покупок, а также в разделе «Карта» – меню «Начислено за месяц». Клиент обладает полной информацией обо всех операциях, начислениях денежных средств по каждому виду и категории кэшбэка, процентам на остаток.

Начисление кэшбэка по категории «Рестораны»Отчет по всем видам кэшбэка, полученного за расчетный период

Сумма максимального кэшбэка в месяц

Максимальный месячный лимит кэшбэка на обычные покупки (выбранные категории до 15% и на остальные покупки до 1%) по карте Тинькофф Блэк составляет 3000 руб, свыше этой суммы начислений не будет. По специальным предложениям партнеров (кэшбэк до 30%) лимит до 6000 руб., все что больше этой суммы начислится в следующем месяце. Кэшбэк зачисляется рублями на карту в конце расчетного периода каждый месяц.

Хитрости по использованию кэшбэка

Самый простой способ заказать карту Тинькофф с кэшбэком – обратиться к странице tinkoff.ru/cards/debit-cards, где описаны все разновидности дебетовых и кредитных карточек банка, тарифы на использование и другие важные условия. Дальше нужно кликнуть на желтую кнопку Оформить карту, заполнить заявку, выбрать дату доставки и ожидать визита курьера.

Если вы оформляете кредитную карту, сначала нужно будет получить одобрение. Решение же о выдаче дебетовых принимается сразу.

Чтобы получить максимальный кэшбэк по карте Тинькофф, необходимо следовать таким советам:

• Определитесь с будущими покупками и закажите карту нужного типа. Например, если вы постоянно закупаетесь на AliExpress, закажите карту Тинькофф АлиЭкспресс с кэшбэком и получайте максимальную отдачу.
• Выбирайте ежеквартально категорию, где планируются наибольшие траты. К примеру, летом подходящие категории – Цветы, Развлечения, Автомобиль, Спорт, а зимой – Аптеки, Книги, Подарки и т.д.
• Производите крупные покупки, например, мебель или бытовую технику, только с помощью карты Тинькофф. Имеет смысл подгадать такие приобретения по действие повышенной категории.
• Еще одна хитрость с кэшбэком по карте Тинькофф – не совершайте покупки на сумму меньше 100 рублей. Дело в том, что возврат округляется до целых в меньшую сторону. Например, если размер чека будет 199 рублей, то кэшбэк составит всего 1 рубль.
• При оплате квартплаты, интернета, сотовой связи и проведении аналогичных платежей кэшбэк не начисляется, так что можно использовать для проведения таких транзакций и другие карты.

Оформите заявку на сайте Тинькофф онлайн

Еще один совет напоследок: держите на счете больше 30 тыс. рублей. В этом случае вы не будете платить за обслуживание карты и в то же время получите проценты на остаток.