Брокерский счет в сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Как открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет в Сбербанке может любой желающий. Сделать это можно дистанционно (через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн) или непосредственно в одном из отделений. Первый вариант подходит для тех, кто уже является клиентом банка (имеет карточку или депозит), поскольку по условиям договора деньги могут быть перечислены только на сбербанковские продукты. Вторым вариантом может воспользоваться как тот, кто еще ни разу не пользовался продуктами банка, так и клиент, желающий лично проконсультироваться с сотрудниками структуры.

Если было решено открывать счет в отделении банка, необходимо предварительно узнать, в каком из филиалов осуществляют открытие брокерских счетов, изучить информацию по тарифным планам и условиям сотрудничества. При себе нужно иметь паспорт, ИНН, СНИЛС и банковскую карту (при наличии).

Дистанционно открыть счет можно двумя способами: через мобильное приложение или интернет-ресурс. Пошаговая инструкция открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн:

1. Для начала необходимо авторизоваться в личном кабинете (ввести логин, пароль и СМС-код).
2. На верхней панели вкладок нужно щелкнуть на «Прочее» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание».
3. В центре открывшегося окна будет кнопка «Открыть брокерский счет». Необходимо нажать на нее.
4. Затем ресурс предложит выбрать интересующие вас сегменты инвестиционного рынка (валютный, фондовый срочный).
5. Необходимо указать один из двух предложенных тарифных планов. Новичкам всегда рекомендуется «Инвестиционный».
6. Далее следует указать счет для вывода заработанных средств. Это могут быть банковская карта или депозит.
7. Ресурс запросит согласие на обработку персональных данных. Чтобы продолжить дальше, нужно поставить галочку напротив строки «Я согласен».
8. Затем необходимо согласиться или отказаться от возможности использования заемных средств (поставить галочку или наоборот). Эта услуга позволяет совершать операции по стоимости, превышающей имеющие средства или активы.
9. Необходимо ответить на вопрос об открытии ИИС (согласиться или поставить запрет).
10. Дальше следует указать цель открытия брокерского счета. Обычно это сохранение капитала и получение дополнительного дохода.
11. Затем будут выходить вопросы, касающиеся личных данных пользователя (дата и страна рождения, паспортные данные и т.д.). Где это требуется – нужно ответить, в других местах просто проверить введенные данные.
12. Далее нужно будет указать адрес электронной почты и подтвердить свой номер телефона.
13. В конце следует дать согласие на заключение договора и отправить заявление на обработку.

В течение 2 дней, отведенных на открытие брокерского счета, на указанный телефон поступит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа (что вероятнее всего) в сообщении будут указаны логин и одноразовый пароль, которые вводятся во время входа в личный кабинет.

Второй вариант дистанционной регистрации брокерского счета отличается от первого только в деталях. Для начала необходимо войти в приложении, перейти во вкладку «Инвестиции» и нажать кнопку «Открыть». Далее необходимо следовать инструкциям приложения. По сути, там также надо будет выбирать тарифный план, инструмент вывода, рынки и вводить свои данные. В конце необходимо подтвердить корректность введенных данных с помощью СМС-кода и дожидаться решения банка.

Пользоваться брокерским счетом Сбербанка очень просто. Чтобы его пополнить, достаточно просто зайти в приложение или в онлайн-ресурс. Правда, если нужно внести на счет валюту, все-таки придется прогуляться до отделения банка.

Совершать операции можно в тех же сервисах или скачав приложение «Сбербанк Инвестиции». Оно специально приспособлено для проведения операций на инвестиционном рынке, имеет удобный и интуитивно понятный интерфейс.

ОТКРЫВАЕМ СЧЕТ

Брокерский счет можно открыть как в банке, если у него есть соответствующая лицензия, так и просто в любой самостоятельной брокерской компании. Нет никакой разницы между брокерским счетом, открытым в банке или у брокера.

Брокерская компания — это инвестиционная компания, обладающая брокерской лицензией, которую выдает Банк России. Список брокеров, аккредитованных Банком России, можно найти на сайте регулятора

При выборе брокера стоит обратить внимание на размер комиссии, удобство сервисов и надежность компании. У лидеров рынка обычно комиссии почти не отличаются

Рэнкинг брокеров можно изучить на портале Investfunds. Обычно крупные брокеры берегут свою репутацию и стараются удержать клиента технологическими новинками.

Брокер, согласно закону, хранит ценные бумаги клиента. Для этого у него должна быть лицензия от Банка России на депозитарные услуги или же договор с соответствующей депозитарной компанией. Список аккредитованных Банком России депозитариев можно посмотреть на сайте регулятора.

Первым делом нужно заключить договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Его можно заключить как в офисе, так и онлайн. Второй способ стал доступен брокерам с 1 июля 2015 года и подразумевает, что у брокера есть доступ к Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), которая дает доступ к удаленной идентификации граждан. Для этого брокер предлагает клиенту заполнить форму с данными у себя на сайте, после чего перенаправляет его на портал госуслуг, где он проходит авторизацию. Далее брокер формирует анкету клиента, которую надо подтвердить, ответив на дополнительные вопросы компании. Следующий шаг — это списание 1 рубля с карты гражданина, которое необходимо для заключения соглашения об электронном документообороте. После чего брокер выдает номер брокерского счета — теперь можно переводить на него деньги и начинать совершать операции.

Если брокер и банк, в котором у клиента открыт счет, это одна группа компаний, то перевод происходит достаточно быстро; если же нет, то деньги могут зачисляться до 5 рабочих дней.

Работа с брокером

Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.

Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.

После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.

Совершать торговые операции клиент может посредством

• интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
• через мобильные устройства;
• в браузере (WebQUIK);
• по телефону.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.

Демо-счет

Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.

Пополнение счета и вывод средств

Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:

• платежные системы;
• банкомат;
• мобильные операторы;
• касса;
• платежный терминал;
• почта;
• офис другого банка.

Для вывода денежных средств доступны следующие способы:

• кассы сторонних банков;
• банкомат;
• касса Сбербанка;
• платежные системы.

Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.

Техническая поддержка

По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .

Личное обращение в отделение финансовой организации

Если у клиента нет возможности воспользоваться вышеуказанным способом, то он может обратиться в отделение Сбербанка лично. Однако перед этим необходимо осуществить звонок на номер горячей линии организации и спросить у оператора, где именно можно открыть брокерский счет. Это связано с тем, что далеко не все офисы финансовой организации предоставляют такую услугу.

Узнав необходимую информацию, нужно взять с собой паспорт гражданина РФ, а также пластиковую карточку. Дальнейший порядок действий:

1. Представить оператору необходимые документы.
2. Написать заявление с просьбой открыть брокерский счет.
3. Заполнить выданную анкету.
4. Заключить с финансовой организацией договор, проставив в нем подпись.
5. Открыть универсальный счет.

Выполнение последнего пункта необходимо для того, чтобы моментально осуществлять пополнение брокерского счета.

Обслуживание БКС

Сбербанк начал предлагать брокерские услуги населению с 2011 года. И именно в это время был создан Сбербанк-Форест, компания, занявшая достойное место среди игроков фондового рынка. За время своего существования организация превратилась в обширную сеть, структура которой состоит из дочерних сбербанковских организаций, специализирующихся на брокерской деятельности.

Заявку на открытие БКС можно оформить дистанционным путем

Страховой брокер

Работу проводит дочернее предприятие Сбербанка ООО «Страховой брокер». Клиент получает услуги в области:

• подбора оптимальных программ по страхованию и детальный анализ возможных рисков.
• посреднической деятельности между компанией-страховщиком и клиентом.
• ведения оформленных договоров и контроль над исполнением их условий.

Торговый брокер

С клиентом работает дочернее предприятие Сбера ЗАО «Сбербанк-АСТ». Данная электронная онлайн-платформа предоставляет услуги следующего вида:

1. Осуществление аукционных торгов на выполнение госзаказов и муниципальных органов.
2. Выставление на реализацию имущество организаций-банкротов.
3. Организация аукционов по продаже и сдаче имущества в найм.
4. Проведение онлайн-торгов для организаций с госучастием.
5. Осуществление крупных маркетинговых исследований, а также мониторинг рынка ценообразования.

Кредитный брокер

ООО «Центр недвижимости Сбербанка», которое представляет услуги данного уровня, работает посредством онлайн-сервисов. С ее помощью клиенты получают возможность:

1. Размещать свои заявки на оформление кредитов.
2. Подыскать подходящий объект недвижимости для приобретения.
3. Провести государственную регистрацию жилья.
4. Осуществить все необходимые расчеты без посещения банковских офисов.

Варианты пополнения брокерского счета

Инвестиционный брокер

Представителем этой сферы сбербанковских услуг является ЗАО «Сбербанк-КИБ». Компания располагает обширными базами данных по аналитическим продуктам, куда входят обзоры:

• долговых бумаг;
• рынков акций;
• финансовых отраслей;
• крупных эмитентов.

Также Сбербанк-КИБ по запросу клиента осуществляет размещение капитала на крупнейших финансовых рынках. Причем компания проводит все действия от имени своего клиента, предоставляя последнему регулярный подробный отчет.

Кто такие брокеры

Для того чтобы разобраться в тонкостях этого вида инвестирования, нужно понимать, кто такой брокер. И какие функции он выполняет при совершении операций.

Брокер – посредник, выступающий связующим звеном при заключении сделок разной направленности. За свою работу он получает вознаграждение в виде комиссионных, величина которых оговаривается заранее. Существует несколько направлений брокерской деятельности: от кредитной до корпоративной. Но наиболее распространено биржевое брокерство, при котором деятельность на бирже осуществляется посредством услуг финансовых специалистов.

Брокерские компании получают аккредитацию на торговых площадках и выступают на них представителями физических и юридически лиц. От их имени они выводят заявки на участие в торгах, а после заключения сделки получают вознаграждение. При этом брокер может подсказать, какая сделка является перспективной, а какая нет.

Сбербанк предлагает клиентам услуги брокера

Получение логина и пароля для авторизации в личном кабинете Сбербанк инвестор

Чтобы получить логин с паролем, требуется открытие брокерского счёта в данной банковской структуре. Для этого надо войти на платформу Сбербанк Инвестор и кликнуть по клавише «Заполнить заявку на открытие брокерского счёта».

При первом открытии брокерского счёта через Сбербанк необходимо однократно посетить отделение банка, чтобы подписать соглашение. В дальнейшем посещать банковскую структуру не понадобится.

Действующим клиентам Сбербанка с подключенной услугой QUIK и способом подачи поручения с двухфакторным входом нужно выполнить такие действия:

1. Провести подготовку кодовой таблицы, чтобы пройти идентификацию.
2. Связаться с отделом «Поддержки брокерского обслуживания», чтобы подключить доступ к персональному профилю, используя логин и пароль (без ключа).
3. Получить SMS-сообщение, содержащее временный пароль.
4. Запустить программу. На странице входа указать логин (код пользовательского соглашения) и данные временного пароля, полученного в SMS-сообщении.

Теперь можно приступить к работе с функционалом личного кабинета. Во время первичной авторизации системой будет предложено осуществить смену временного пароля постоянным.

Такой вариант входа актуален для клиентов Сбербанка, которые в ходе подписания брокерского соглашения выбрали вариант передачи заявок «С использованием двухфакторной идентификации».

В случае потери пароля от профиля в системе Сбербанк инвестор необходимо позвонить по номеру 8 800 555 55 51.

Подробнее про Сбербанк Брокер

В 2012 году после объединения инвесткомпании «Тройка Диалог» и Сбербанка была открыта компания Сбербанк КИБ. В последующем Сбербанк неоднократно завоевывал звание «Лучшего инвестиционного банка», как в России, так и за рубежом.

Сбербанк Брокер осуществляет свою деятельность на фондовом рынке, а также внебиржевом и срочном рынках. На Московской бирже с его помощью клиенты могут приобретать и продавать российские, а также зарубежные финансовые инструменты.

Куда можно инвестировать:

Акции предприятий-эмитентов, покупка акций ETF для инвестирования одновременно во все ведущие компании страны или определенной отрасли. Можно инвестировать как в российские, так и в зарубежные компании, в рублях или в валюте;

• ПИФы;
• Различные облигации. Например, муниципальные, федеральные, корпоративные, ОФЗ, евро.
• Можно приобретать полисы инвестиционного страхования.

Через Форекс Брокер Сбербанк можно проводить операции хеджирования, торговать спекулятивными инструментами, использовать «кредитное плечо».

Условия обслуживания

Для своих пользователей – начинающих инвесторов Сбербанк разработал уникальные тарифы. Комиссии в них по праву считаются одними из самых низких среди предложений других банков. Рассмотрим эти тарифы подробнее:

• Инвестиционный. Идеальный вариант для новичков. Его главная особенность заключается в том, что клиент постоянно получает аналитику, прогнозы, новости и различную полезную информацию, которая помогает ему корректировать свои решения и постепенно обучаться работе на бирже. Обслуживание бесплатное, комиссия берется от суммы оборота, от 0,2%.
• Самостоятельный. Это вариант для более опытных инвесторов, которые не нуждаются в дополнительном информировании. Комиссия взимается от оборота, в этом варианте она еще ниже – от 0,018%, зато отсутствуют рассылки и прогнозы экспертов.

Пользователь самостоятельно выбирает для себя тариф, руководствуясь своим опытом и предпочтениями. Возможно, кого-то удивит такой «скудный» выбор тарифных планов, особенно по сравнению с другими брокерами (тот же самый ВТБ). Но на самом деле, здесь и не нужно большего, если учитывать, что комиссия берется только от оборота средств, а все остальное предоставляется бесплатно.

Как установить «Сбербанк Инвестор» и торговать на телефоне

Приложением «Сбер Инвестор» можно пользоваться, даже если в инвестировании вы полный ноль. Если к настоящей торговле приступать страшно, можно потренироваться на демо-счете брокера. Демо = демонстрационный. Это учебный счет с игровыми рублями, где вы научитесь правильно и хорошо работать с ценными бумагами и получать доход. Пользоваться им можно сразу после установки приложения на смартфон в течение 30 дней. 

Приложение загружаем на смартфон через Google Play или App Store. Чтобы приложение заработало в полную силу, на сайте Сбербанка нужно заполнить заявку и отправить ее брокеру. Вам позвонят из банка и пригласят в офис подписать договор на брокерское обслуживание. 

Вместе с договором брокер выдаст вам логин и пароль для входа в «Сбербанк Инвестор». После первого ввода данных нажмите кнопку «Сохранить пароль», в следующий раз входить в приложение вы будете автоматом. При желании пароль можно менять. Можно поменять и настройки, например, сменить тариф. 

Заходим в «Сбербанк Онлайн», открываем вкладку «Прочее», затем «Брокерское обслуживание» и «Управление счетами», далее «Тарифный план». Нажимаем кнопку «Редактировать» и меняем тариф на нужный. После этого сформируется заявление на смену тарифа. На телефон придет СМС с кодом для подтверждения. Вводим код, получаем уведомление, что заявление на рассмотрении. Через два дня тариф должен поменяться. 

Чтобы приступить к торгам, на андроидах нужно ввести два кода со скретч-карты (ее вам даст брокер в банке). Для айфона специальный код вам пришлют в СМС. Графики и подгрузка котировок в «Сбербанк Инвестор» не отстает от реальных торгов, главное, чтобы вас не подвел интернет. Во вкладке «Мои счета» вы найдете свой портфель. Здесь будут отображаться ваши деньги и акции. 

Важно! Во вкладке «Прочее и ознакомиться с FAQ (часто задаваемые вопросы)» вы найдете много полезного для новичка. 

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank физическим лицам?

Существенное преимущество Сбербанка — возможность проведения большинства регистрационных процедур и операций в режиме онлайн: заключения договора, регистрации участника торгов, создания кабинета. Когда трейдер открывает личный кабинет, для доступа к интерфейсу на официальном сайте необходимо скачать и установить специализированное ПО для взаимодействия с брокером: приложение «Сбербанк Инвестор» или платформу для трейдинга QUIK. Доступны версии для iOS и Android X.

Порог для начала торговли сравнительно низок: минимальный депозит — от 1 тыс. руб. Дополнительное удобство — множество возможностей для вывода заработанных средств: на карту или на банковский депозит через любую из востребованных платежных систем, включая интернет-банкинг, мобильные приложения, терминалы Квик и голосовое поручение.

Среди преимуществ работы со Сбербанком — исчерпывающие аналитические и статистические отчеты, предоставляемые брокером. Это позволяет инвестору оперативно отслеживать изменения в рыночной ситуации и вовремя корректировать торговую стратегию.

Возможности для инвестиционных предприятий широки: Сбербанк позволяет частным инвесторам самим выбрать привлекательный рыночный сегмент. На фондовом рынке доступны вложения в ценные бумаги: облигации, акции, депозитарные расписки. Валютный предлагает сыграть на динамике и разнице курсов финансовых пар. Специфика срочного рынка — торговля фьючерсами и бинарными опционами.

Таким образом, благодаря наработанному с годами опыту Сбербанк в качестве брокера предоставляет своим клиентам целый комплекс услуг.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера

Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле

Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Доверительное управление

Среди услуг Сбербанк брокера физическим лицам важное место занимают услуги по доверительному управлению: рублёвые и валютные стратегии с различной степенью риска. Минимальная сумма для инвестирования $10 тыс., но в большинстве стратегий она находится в интервале от 3 до 7 млн руб. Комиссия за услуги по управлению на первый взгляд кажется небольшой (ежедневно снимается 2% годовых от суммы, находящейся под управлением)

Но нужно учесть, что в случае затяжных убыточных периодов вознаграждение всё равно выплачивается, что может привести к большим потерям клиента. В декларации о рисках АО «Сбербанк Управление Активами» указано, что некоторые стратегии позволяют управляющему вложить до 100% средств клиента в один актив. В случае банкротства эмитента или неисполнения обязательств со стороны контрагента управляющего, клиент может потерять все вложенные средства. Следовательно, опытному инвестору предпочтительнее действовать самостоятельно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг. Единственная стратегия, предусматривающая полную защиту средств инвестора, «Защита капитала», имеет доходность, отстающую от среднерыночной.

Что такое брокерский счет в Сбербанке?

Предстоящее открытие брокерского счета должно проходить осознанно. Игра на бирже не обходится без риска, легко увеличить собственный заработок и потерять средства из-за неудачного вложения.

1. Брокерский счет внешне работает как стандартный депозит. Владелец из клиента превращается в инвестора, готового вкладывать деньги для умножения капитала с помощью спекулятивных операций.
2. Положенные средства будут проходить через брокера в лице Сбербанка. Крупнейшая финансовая организация давно обладает соответствующей лицензией и безупречной репутацией.
3. Инвестор фактически отдает приказы брокеру, имеющему право работать на биржах и фондовом рынке. Риски берет на себя клиент, брокерские услуги оплачиваются по установленным тарифам.
4. Выбранная программа инвестирования приводит к регулярному обороту средств. Производят пополнение баланса или вывод на другой счет и карточку после проведенной сделки.
5. Посещение офисов необязательно, действия удобней осуществлять в зарегистрированном личном кабинете или с помощью смартфона. Отслеживается финансовое состояние, история и информация о проведенных операциях.
6. Специалисты аналитического центра досконально просчитывают варианты, отслеживают ситуацию и делают прогнозы на ближайшую перспективу. Отсутствие опыта не мешает зарабатывать приличные суммы после консультации и брать на заметку выдвинутые идеи.
7. Сумма инвестирования начинается с 1000 рублей. Доходность в среднем составит 12.3 процента.

Незаметно вырастает потенциальный инвестор, получающий постоянную поддержку. Брокерский счет для физического лица становится необходим, поскольку статус не дает возможности самостоятельно выступать на рынке в качестве игрока. Это дозволено юридическим лицам с действующей лицензией.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Тарифы

Для физического лица доступны 2 тарифа:

1. Самостоятельный – отличный старт для новичков. Минимальные комиссии за сделку, нет платы за обслуживание счета.
2. Инвестиционный – для опытных инвесторов. Комиссии выше, но есть регулярная инвестиционная рассылка от команды аналитиков Сбербанка. Доступ к ежедневным обзорам по инструментам получают только квалифицированные инвесторы.

Сравнение комиссий в таблице:

Комиссии	Самостоятельный	Инвестиционный
За совершение сделок на фондовом рынке:
	0,06 %	0,3 %
	0,035 %	0,3 %
	0,018 %	0,3 %
За совершение сделок на валютном рынке:
	0,2 %	0,2 %
	0,02 %	0,2 %
За совершение сделок на срочном рынке	0,5 руб. за контракт	0,5 руб. за контракт
Подача заявок по телефону (комиссия берется с 21-го поручения в течение месяца)	150 руб.	150 руб.

Минимального депозита на тарифах нет. Можно пополнить счет хоть на 1 000 руб. и купить свою первую акцию. Дополнительно взимается комиссия биржи в размере 0,01 % от объема сделки.

Как пополнить счет

Пополнить брокерский счет удобнее через интернет (мобильное приложение или “Сбербанк Онлайн”). Рассмотрим на примере смартфона.

Шаг 1. В мобильном приложении выбрать вкладку “Инвестиции и пенсии” и счет, который будете пополнять.

Шаг 2. Выбрать рынок, на котором будут осуществляться сделки, номер банковской карты и сумму пополнения.

Шаг 3. Нажать на кнопку “Пополнить счет”. Деньги приходят моментально.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Самые большие неудобства для инвесторов скрываются именно в процедуре купли-продажи ценных бумаг. Есть 2 возможности: мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и торговая платформа QUIK. Остановимся подробнее на первом варианте, потому что второй не зависит от брокера – программа одинаковая для всех.

К сожалению, компьютерной версии собственной торговой платформы у Сбербанка нет, только мобильное приложение, которое мало кому нравится. Главные недостатки – это отсутствие биржевого стакана, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения на ценные бумаги, и особенности формирования рыночной цены.

Рассмотрим на скринах, как купить акцию (продажа проводится аналогично).

Шаг 1. Вход в приложение происходит по номеру договора и паролю. Надо выбрать вкладку “Рынок”.

Шаг 2. Из предложенного списка акций, облигаций, фондов и валюты выбираем нужную позицию. Я для примера взяла привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Изучаем аналитику по выбранному инструменту и нажимаем кнопку “Купить”.

Шаг 4. А теперь самый важный момент. Внимательно читаем, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки + 2 %. На скрине ниже цена последней сделки была 217,61 руб. Цена по рынку будет – 221,96 руб. Если вы оставите галочку в поле (она стоит по умолчанию), то купите акцию за 221,96 руб. Если галочку уберете, то сможете выставить свою цену, как минимум уменьшив ее на 2 %. Я всегда ориентируюсь на биржевой стакан. У Сбербанка его нет, поэтому приходится смотреть у другого моего брокера.

Не рекомендую в приложении “Сбербанк Инвестор” покупать или продавать акции “по рынку”. Всегда пользуйтесь лимитированной заявкой, т. е. самостоятельно назначайте цену. Такой проблемы не будет, если пользоваться платформой QUIK (там есть стакан). Но не все новички ею пользуются.

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

• регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
• открытие брокерского счета;
• пополнение средств;
• совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Сначала следует открыть счет в Сбербанке и зарегистрироваться в системе «Сбербанк онлайн». Для этого понадобятся стандартные идентификационные данные и их подтверждение документами.

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

1. Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
2. Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнять и выводить деньги лучше через расчетный счет в «Сбербанке», т.к. в таком случае не будут взиматься комиссии. Если переводы будут проходить через другой банк, то в соответствии с условиями обслуживания будет удерживаться плата.
Пополнить счет можно через:

• кассу в отделении «Сбербанка»;
• личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

• «Сбербанк онлайн»;
• торговый терминал КВИК;
• приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

• горячая линия;
• электронная почта;
• запрос в личном кабинете.

Краткая история брокера и награды

Сервис создан в 2012 году в результате объединения инвестиционной компании «Тройка Диалог» и открытого акционерного общества «Сбербанк России». Образование акционерного общества «Сбербанк КИБ» (корпоративно-инвестиционный бизнес) произошло после выкупа банком ИК «Тройки». В Sberbank CIB вошли подразделения Тройки:

• аналитический отдел;
• департамент структурных продуктов и глобальных рынков;
• департамент инвeстиционно-банковской работы.

Изначально компания создавалась для привлечения ключевых зарубежных и российских инвесторов.

Имеются победы в номинациях лучшего брокерского дома, лучшего брокера с аналитической поддержкой по операциям с акциями, лучшего брокера в стратегиях на рынке газа, нефти, акций. Были победы в конкурсах на лучшую аналитику.

Сервис занимал ведущие места в европейском рейтинге как лучшего дилера России, МБК, лучшее IPO в ЕМЕА. Сбербанк КИБ получал первые места за лучшие сделки по размещению облигаций и работу с заемщиками.

Заключение

Биржа становится свободной площадкой, позволяющей рискнуть собственными средствами и заработать капитал. Инвестировать выгоднее со Сбербанком, имеющим обширную сеть филиалов. Открытие счета позволит подключить дистанционное управление и проводить транзакции за считанные минуты без сборов. Работающий аналитический центр готов консультировать клиента, оценивать риски и давать полезные советы по инвестированию. Размер суммы не ограничен, и разрешено самостоятельно определиться с платежом. Решение регулярно отчислять определенную плату приведет к созданию шаблона. Автоплатеж освобождает от заполнения бланка. Уточнить баланс счета несложно. Используется смартфон после установки приложения. В личном кабинете находят раздел прочего и брокерское обслуживание. Отчет будет приходить на электронный адрес, указанный при подписании договора.