Инфляция

В чём проявляется высокая инфляция

Инфляция оказывает влияние на все отрасли в стране. Если мы говорим про высокие темпы (более 10%), то это приводит следующим последствиям:

• Падение производства (никто ничего не покупает, поэтому нет смысла производить много);
• Снижение доходов предприятий;
• Снижение зарплат;
• Безработица;
• Уменьшение кредитования;
• Высокая ставка по кредитам;
• Социальная напряженность и падение рождаемости;
• Возрастание преступности;

Во время инфляции в стране происходит перераспределение накоплений. Как правило, те, кто был богат, становятся еще богаче. Бедные же теряют последние сбережения и начинают снова всё с нуля.

Как сказал, лауреат Нобелевской премии в 1976 году Милтон Фридман:

Измерение инфляции

Инфляционные процессы в стране оцениваются при помощи показателей инфляции. К ним относятся индексы цен, которые рассчитываются за определённый период – месяц, квартал, год. Они отражают соотношение цен во времени.

Основной идеей вычисления индексов роста цен является расчёт показателя инфляции текущего периода относительно цен базисного года, которые приравниваются к 100%.

Чтобы определить индекс инфляции, необходимо знать статистические данные о стоимости рыночной корзины в текущем году и определить ее отношение к стоимости этой же корзины в базисном году. Измерить её уровень можно разделив совокупную стоимость товаров и услуг в нынешнем периоде на стоимость базисного года, умножив всё это на 100%. Также это позволит определить процент снижение стоимости денег.

Следует отметить то, что, измеряя инфляцию в виде соотношения цены потребительской корзины данного года к цене потребительской корзины предыдущего года скрывает фактический рост цен в стране, потому что в данном соотношении скрывается прошлогодний рост цен.

Индекс Леспейреса

Индекс Леспейреса (индекс потребительских цен) показывает изменение уровня цен на товары и услуги постоянного спроса. Сюда относят товары первой необходимости, составляющие потребительскую корзину. Это отношение потребительских расходов на приобретение того же набора потребительских благ, но по текущим ценам, к расходам на приобретение товаров и услуг базисного периода.

Индекс Ласпейреса не учитывает возможное понижение цен на некоторые товары, поэтому его значение завышено, и он не отражает реальный уровень жизни населения.

Формула Пааше

Индекс цен производителей рассчитывается по формуле Пааше. Он сравнивает цены двух периодов на все товары и услуги, реализованные конечным потребителем. Данный показатель могут использовать для расчёта изменения цен на товары и услуги, включённые в ВВП страны.

Недостатком данного индекса является то, что цены на некоторые услуги или продукты снижаются, индекс дает завышенный результат, а при повышениях цен – заниженную оценку.

Индекс Фишера

Чтобы точнее отразить с помощью инфляционных индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера. Данный индекс усредняет показатели Ласпейреса и Пааше и тем самым даёт более точную оценку.

Рассчитывают три основных параметра:

1. Индекс оптовых цен показывает изменения среднего уровня цен реализации продукции предприятий различных отраслей, кроме оптовой торговли;
2. Индекс розничных цен рассчитывается либо как совокупный индекс цен на товары в розничной торговле, либо только на социально значимые товары, который отражает уровень жизни населения;
3. Дефлятор ВНП определяется по объёму конечной продукции, образующей стоимость валового национального продукта; по ценам на товары первой необходимости; по стоимости основных средств, необходимых предприятиям; тарифам на услуги, оказываемым государственному сектору; внешнеторговым ценам. Отражает реальный уровень инфляции в стране.

История возникновения инфляции

Изображение с сайта amarkets.org

С этим явлением впервые столкнулись европейцы в XV-XVI вв. Новый Свет преподнес испанским и португальским купцам и завоевателям щедрый подарок: десятки нетронутых золотых и серебряных рудников. Не воспользоваться возможностью обитатели Пиренейского полуострова не могли, поэтому тоннами вывозили столь желанные драгоценные металлы, которые добывались рабским трудом местного населения. В итоге Испания и Португалия, а вслед за ними и вся Европа, оказались завалены взявшимся из ниоткуда золотом. Денежной массы стало много, а экономика осталась прежней – ее объем не вырос, а структура не изменилась, как не изменился способ производства товаров.Такая диспропорция вызвала «революцию цен» – резкий скачок стоимости всей европейской продукции и обесценивание американского золота. В результате купцы и владельцы рудников сказочно обогатились – первым стало выгодней торговать, а вторые просто добывали столько золота и серебра, сколько хотели. Но это не коснулось всех остальных жителей Старого Света – деньги обесценились, и те, кто раньше жил беззаботно оказались на грани нищеты. Именно тогда и был впервые употреблен термин inflatio – «вздутие» в переводе с латинского. Денежная масса раздулась как мыльный пузырь, а количество реально созданных товаров и скорость обращения золота никак не изменились.

Интересно

Современное значение слова «инфляция» сформировалось много позже – в XX веке. Его появление связано с отказом от металлических денег в пользу бумажных. У государства появилась возможность печатать почти неограниченное количество бумажных денег, что привело к их постепенному обесцениванию.

Небольшая прибавка

— Вы сказали, что пока не видите значительного роста сбережений, но при этом отметили приток в банки средств населения в августе и сентябре. Не связано ли это с единовременными соцвыплатами из дополнительных ненефтегазовых доходов бюджета, которые пришлись как раз на эти месяцы? При этом есть данные, что большой объем этих денег люди обналичили. Оказывает ли эта выплата дополнительное давление на инфляцию?

— Выплаты осуществлялись за счет дополнительных ненефтегазовых доходов бюджета, которые в этом году были существенными. Откуда они взялись? В первую очередь за счет более высоких темпов восстановления экономики, чем предполагалось год назад, когда верстался бюджет. Кроме того, были разовые поступления, ряд доходов от внешней деятельности, связанных с повышением тарифов. По идеологии бюджетного правила дополнительные ненефтегазовые доходы должны быть потрачены в течение этого года. То, что эти деньги были потрачены, не является для нас сюрпризом, это уже было учтено в прогнозах.

Мы не знали, по каким направлениям они могут быть израсходованы. Поскольку деньги пошли домохозяйствам напрямую, мультипликатор таких расходов несколько выше, чем по ряду других направлений, поэтому небольшая добавочка к инфляции от этих денег есть, но принципиально прогнозные траектории она не сдвинула.

Пересмотр прогноза_5

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе

— Насколько небольшая прибавка — сотые, десятые процента?

— Десятые. Деньги, которые пришли домохозяйствам, поступили на текущие счета. Мы же говорим про динамику срочных вкладов.

— Кто-то мог переложить.

— Да, то, что люди со срочных счетов не стали сразу тратить, а переложили на срочный депозит, как раз говорит о том, что повышение ставок оказало влияние на поведение потребителей, повысив их норму сбережений.

Как инфляция влияет на экономику страны

Умеренная инфляция в размере 2-4% в год положительно влияет на экономику. Большинство людей зная о том, что товары каждый год немного дорожают, стремятся тратить свои сбережения на покупку товаров. В итоге продажи растут, производство растёт.

Значения 2-4% в год получены историческим путём. Если инфляция больше 4% или меньше 2%, то это уже мешает развитию экономики, а точнее её стабильности.

В такие периоды ставки по кредитам не высоки и многие тратят не только все свои деньги, но даже берут займы тем самым стимулируя рост экономики. Банки зарабатывают на кредите, компании совершают больше продаж, а обычные граждане работают, чтобы погасить кредит или заработать на новые покупки. Все довольны: население активно работает и потребляет, экономика растёт.

В противовес можно сказать, что большие темпы инфляции наоборот оказывают негативное влияние. Мало кто захочет брать кредит даже под 20%, не говоря уже о более высоких ставках в 30%, 40%, 50%. При этом зарплаты наоборот, снижаются при таких темпах обесценивания денег.

Виды инфляции по виду проявления

Здесь можно рассмотреть два вида инфляции: открытую и скрытую. Открытая инфляция – это непрерывный рост цен, не контролируемый государством. Простыми словами – это естественный процесс, так называемый дисбаланс между товарной и денежной массой. В данном случае ситуация на рынке, а именно соотношения спроса и предложения, не регулируется властью и полностью находится в руках производителей, которые могут устанавливать цены, которые выгодны им. На фоне этого цены на товары и услуги массового потребления растут. Скрытая инфляция – это процесс, при котором государство жестко контролирует доход населения и уровень цен, придерживая их длительное время на одном и том же уровне. С одной стороны, кажется, что это стабильное положение, ведь человек точно знает, сколько он заработает и сколько потратит, но на практике это приводит к довольно неприятному явлению – дефициту. Причина – производителю невыгодно производить продукцию, а в худшем случае предприятие будет в убытке. Последствия скрытой инфляции очевидны – спрос значительно будет превышать предложение, увеличится уровень безработицы, закроются предприятия и представители малого и среднего бизнеса.

Способы преодоления инфляции

Даже несмотря на все положительные характеристики данного процесса, государственные власти должны жестко контролировать данный процесс. Простыми словами в экономике должен постоянно соблюдаться баланс между спросом и предложением. В противном случае, в экономике будет наблюдаться спад. В последнее время более эффективным методом контроля над процессом обесценивания денег является инфляционное таргетирование.

Простыми словами, монетарные меры (или, по-другому денежно-кредитная политика) – это мероприятия, позволяющие контролировать количество денег в обращении, стабильность цен, отсутствие безработицы и развитие производства. Данную функцию выполняет Центробанк, его главный инструмент – это уменьшение или увеличение учетной процентной ставки или, как мы привыкли слышать, ставки рефинансирования. Для выполнения данной политики нужно соблюдать одно важнейшее условие, у Центробанка должна быть независимость, то есть он должен иметь полномочия самостоятельно определить инструмент для контроля над денежными массами и уровнем цен.

Итак, основной инструмент Центрального банка – это манипуляция учетной ставки. С увеличением ставки рефинансирования увеличивается процент по депозитам и, таким образом, сбережения населения размещаются на банковских счетах, а кредит становится менее востребованным продуктом, за счет увеличения ставки спрос на него падает, соответственно, уровень инфляции снижается. Если Центробанк снизит ставку рефинансирования, то процентные ставки по кредитам и вкладам будут ниже, спрос на кредиты возрастете, а на вклады упадет денежных средств в обороте будет больше, уровень инфляции увеличивается.

Подведем итог, что рост цен – это естественный необратимый процесс, и определяется он в зависимости от дефлятора ВВП. Для экономики страны он не только безопасен, но и в какой-то степени полезен, при том условии, что не выходит за пределы нормы. Кстати, по данным Росстата в России всегда довольно высокий показатель роста цен, и этого избежать вряд ли удастся по ряду причин: низкая стоимость национальной валюты, низкая конкурентоспособность на мировом рынке, высокие налоги, большие государственные расходы.

Инфляция простыми словами

Краткое определение, что такое инфляция, звучит так: чрезмерный рост денежной массы в обращении по сравнению с реальным предложением продукции. В результате понижается покупательная способность денег, что приводит к повышению цен.

Инфляция – это, простыми словами, обесценивание денег в результате превышения денежной массы над объемом товаров, работ и услуг.

Очевидно проявление двустороннего процесса:

• наблюдается общий рост цен;
• деньги обесцениваются.

Что такое темп инфляции? Это годовой темп увеличения (выраженного в процентах) уровня цен на протяжении определенного времени.

Формы проявления инфляции:

• неравномерное подорожание услуг и товаров, что обесценивает деньги, снижает их покупательскую способность;
• понижение курса национальной валюты по отношению к иностранным;
• подорожание золота, цена которого выражена в национальной валюте.

Стратегические пути, помогающие побороть инфляцию

Когда происходит значительный рост инфляции, страна становится наиболее уязвимой со стороны экономической сферы.

Правильное решение – укрепление госэкономики полностью по всем сегментам

Для этого важно разработать стратегии. Цели, которые были поставлены ранее, должны быть незамедлительно выполнены

1. Для начала необходимо финансово ориентировать малый и средний бизнес, а также население в целом. Обязательно нужно оповещать граждан об уровне инфляции.
2. Изменить политику бюджетной сферы. Как известно, если экономика падает, то в бюджете государства происходит резкое сокращение денежных средств. Стоит отметить, что применение эмиссионного процесса не спасет, а наоборот еще быстрее обесценит денежную единицу, соответственно инфляция в экономике будет набирать свои обороты.
3. Еще один путь отхода – обращение за помощью в соседнее государство, имеющее стабильное финансовое положение. Но стоит отметить, что такой подход только может загнать в долговую яму. Он оптимален, если есть четкий план, помогающий безболезненно восстановить свой бюджет и быстро наработать денежный оборот и возвратить долг.
4. Начать активно развивать собственные производственные предприятия, ведь именно они выступают установителями стабильного ВВП. Другими словами – взять курс на импортозамещение.

Если рассмотреть инфляцию теоретически, то может показаться, что все просто. Но на самом деле воплотить все методы борьбы с ней очень сложно.

Любой выход из инфляции напрямую зависит от реакции госвластей, а спровоцировать ее могут все, как обычные граждане, производственные предприятия и само правительство.

От чего возникает инфляция

Повышение уровня инфляции не только снижает способность покупателей приобретать товары, но и отражается на экономическом положении государства в общем.

Если разобрать детально, то этот процесс возникает между несколькими экономическими сферами:

• потребительской и сберегательной;
• спросом и предложением;
• расходами и доходность бюджета страны;
• денежными объемами, которые находятся в общем обращении и востребованными продуктами и услугами.

Обратите внимание!
Причины возникновения инфляции могут быть внешними и внутренними. К первым относятся структурные кризисные положения, например, сырьевая, валютная, энергетическая сфера

Сюда же относится нелегализованные переправы национальной валюты и драгоценных сплавов.

Что касается внутренней инфляции, то дисбаланс в экономических пропорциях вызывает нестабильный баланс инвестиций, возникновение монополии в производственной сфере, а также монопольное государственное управление в отношении построения ценового сегмента.

Причины инфляции — из-за чего цены дорожают

Можно выделить 4 глобальных причины инфляции:

1. Инфляция спроса. Спрос на товары опережает поставки, что вызывает подорожание цены;
2. Инфляция издержек. Увеличение текущих производственных затрат, рост цен на сырье, рабочую силу;
3. Курс валюты страны-импортера снижается относительно валюты страны-экспортера;

Примечание

В случае профицита товаров и услуг, цены начинают снижаться.

Каковы причины возникновения инфляции? У каждой страны могут быть свои причины и факторы. Перечислим общие моменты для всех:

1. Постоянная эмиссия денег без подкрепления товарной составляющей.
2. Массовое кредитование и невозврат средств.
3. Дефицит товаров, сокращение производства.
4. Война. Приводит к очень сильным темпам инфляции, поскольку правительство печатает много денег на военные расходы. Итогом становится обесценивание валюты (девальвации). Такой подход по сути является одним из вариантов скрытого сбора денег с населения.
5. Увеличение налогов.
6. Нулевая ставка рефинансирования ЦБ или наоборот, крайне высокая: свыше 20%.
7. Геополитическая обстановка.
8. Санкции других стран.

Помимо этих причин могут быть еще и другие, которые специфичны для конкретной страны.

Есть ли страны без инфляции? В Японии почти нет роста цен, хотя они этого очень хотят. Ещё одной валютой с дефляцией является Швейцарский франк (CHF).

Странам экспортерам выгодно иметь дешевую национальную валюту. Например, Япония является крупнейшим экспортером и ей выгодно иметь дешевую Японскую Йену (JPY). ЦБ этой страны специально обесценивает курс Йены, держа ставку кредитования отрицательной или на нуле.

Также и банк Китая специально занижают Юань искусственно.

Сущность и причины инфляции

Инфляция (от лат inflatio-вздутие) под которым обычно понимают устойчивое повышение общего уровня цен. Это однако, не означает, что все цены обязательно растут. Как правило, одни из цен могут взлетать очень резко, а другие оставаться стабильными, третьи могут даже снижаться. Но при этом средний уровень цен повышается. Инфляция — процесс дву­сторонний,  для наглядности я выполнил рисунок (рис. 1). Рост цен, с одной стороны, вызывает обесценение денег — с другой, ибо на денежную единицу страны (скажем, рубль) можно купить всё меньше и меньше товаров, услуг (покупательная спо­собность денег падает). Каждый из нас с удивлением замечает,  что на те же 100 рублей с каждым годом мы можем покупать всё меньше и меньше товаров. Таким об­разом, инфляция представляет дву­единый процесс (1) общего повы­шения цен и (2) обесценения денег.

Рис.1. Две стороны процесса инфляции

Под инфляцией понимают следующие явления,         происходящие в экономике:

• чрезмерное увеличение находящихся в обращении бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров и услуг;
• снижение покупательной способности денег (их обесценивание);
• общее длительное повышение цен.

Инфляционный процесс связан с двумя факторами: первый — это состояние производства, дисбаланс между объемом производ­ства товаров и услуг в денежной форме и количеством денег, нахо­дящихся в сфере обращения. Этот дисбаланс преодолевается либо путем роста производства, либо инфляционным повышением обще­го уровня цен. Второй фактор — это состояние государственного бюджета. Если расходы государства начинают превышать его дохо­ды, то одним из главных средств покрытия расходов становится эмиссия денег.

Рост цен сам по себе не свидетельствует о развитии инфляции, так как может быть связан с ростом качества товаров, администри­рованием и пр. Инфляционный рост цен — это относительное обесценивание денег по сравнению со стоимостью товаров, сниже­ние покупательной способности денег. Можно ли определить то количество денег, которое будет достаточным для обслуживания товаров и услуг в экономике. Ответ на этот вопрос дают различ­ные экономические теории.

Количество денег в сфере обращения, необходимых для обслу­живания товаров и услуг, должно быть равно сумме цен товаров и услуг, деленных на скорость оборота денежной единицы. В долго­срочном плане среднегодовые темпы прироста денежной массы должны быть равны среднегодовым долгосрочным темпам роста реального продукта плюс темпы ожидаемой инфляции. Если в эко­номике выдерживается данное требование, то при любых колебани­ях денежного предложения, которые есть всегда, экономика не по­лучит инфляционного эффекта.

Однако обесценивание денег может происходить в силу разных обстоятельств. Среди основных причин инфляции можно выделить следующие:

эмиссия денег для покрытия расходов госбюджета;

• политика центрального банка, повлекшая увеличение денежной массы стране: выдача кредитов правительству для покрытия госрас­ходов; выдача кредитов коммерческим банкам, которые идут на выда­чу займов своим клиентам — юридическим и физическим лицам;
• излишние расходы на милитаризацию в условиях структурных перекосов в экономике;
• чрезмерные ставки налогообложения, что замедляет инвести­ционные процессы в экономике;
• появление в экономике «социальной инфляции», которую свя­зывают с монополией профсоюзов, добивающихся роста заработной платы;
• «импортируемая инфляция», связанная с притоком в страну иностранной валюты, низким курсом национальной валюты, что ве­дет к росту цен на импортные товары. Метод ревальвации (повышение курса национальной валюты) может сделать импорт более дешевым. Однако ревальвация делает более дорогим экспорт оте­чественных товаров, снижая их конкурентоспособность на мировом рынке.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, по мере развития денежной системы и функций денег появлялись новые причины и последствия инфляции. Поэтому само понятие инфляции постоянно менялось. Все имеющиеся определения не взаимоисключают, а дополняют друг друга.

В настоящее время инфляция — один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции — в различных его проявлениях — носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Людвиг Эрхард. Благосостояние для всех., М.: 1991
2. Маконнелл К., Брю С. Экономикс.-М.: Дрофа.2000
3. Усов В.В. Денежное обращение и инфляция. — М.:Дрофа.1999
4. Алексеев А.В., Инфляция и экономический рост в России: разные стороны одной медали? // ЭКО — 2008 — С 80-89
5. Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Общество и экономика -2006- №4 , С 136-148
6. Варгус С.А, Кудряшова Е.Г Особенности инфляции в России и меры борьбы с ней// Банковские услуги 2009 — №3 С 2-5
7. Глазова Е.С., Степанова М.П. Инфляция: эволюция, факторы, государственное регулирование (зарубежный опыт) // Финансовый менеджмент 2010 №1 -С. 120-129
8. Гурова Т., Ивантер А. Новая экономика.- // Эксперт.-2004.-№1.- 16-21.
9. Марьясин М.Ш. Инфляция в России.-// Банковское дело.-2001.-№3
10. О.С. Сухарев Инфляция и институты: новый методологический подходБанковское дело, 2008 №11., С 32-38
11. Панова Г.С., Инфляция в России: аналитический обзор причин и мер по преодолению// Банковское дело — 2008 №5, С 23-29
12. Уланов С.М Борьба с инфляцией бесперспективна и вредна// Банковское дело — 2008 №5, С 34-39
13. Юдаева К.В, Иванова Н., макроэкономический обзор: инфляция // Банковское дело — 2008 №5, С 29-34