Где покупать акции компаний

Обзор лучших российских финансовых брокеров 2019 года для покупки акций

Для сравнения брокерских компаний нужно учитывать целый ряд факторов: объем торговых сделок, активность на рынке, количество активных трейдеров, сумма активов.

В представленном рейтинге максимально учтены все эти параметры:

1. Финансовая группа БКС – лидер по всем ключевым параметрам отрасли, превосходящий на порядок всех ближайших конкурентов по информации на первое полугодие 2016 года.
2. Банк «ФК Открытие» уверенно занимает вторую строчку рейтинга. Этот брокер входит в одну из крупнейших в России финансовую группу «Открытие». Предоставляет широчайший комплекс услуг на российском и международном финансовым рынкам.
3. АО банк «Финам» брокер с разветвленной сетью представительств более чем в 90 городах России. Предоставляет доступ ко всем мировым финансовым рынкам.
4. Сбербанк России – лидер отечественного банковского сектора. Это крупнейший игрок на рынке инвестирования, имеющий более 17000 отделений по всей стране, что делает его самым доступным для населения.
5. Ренессанс брокер – московская компания, для которой брокерские услуги являются основным видом деятельности. Ее отличает профессионализм, честность, и высокий уровень доверия.
6. Атон брокер – инвестиционная компания, владельцем которой является ведущая европейская финансовая структура – Юни Кредит Групп.
7. КИТ финанс брокер – компания, предоставляющая электронный доступ к мировым и отечественным финансовым рынкам.
8. КапиталЪ брокер – один из лидеров направления управления финансовыми активами клиентов. Отличается индивидуальным подходом к каждому клиенту, постоянно совершенствует инструменты и методы торговли.
9. ВТБ24 – один из лидеров российского банковского сектора. Является лидером по количеству зарегистрированных клиентов и ведущим игроком рынка Форекс. В наличии около 500 точек обслуживания клиентов по всей стране.
10. ITinvest – инвестиционная компания, входящая в ТОП-5 по оборотам на Московской бирже. Располагает программным обеспечением собственной разработки, качественной программой обучения брокеров.

Все брокеры, представленные в этом рейтинге, имеют высочайший уровень надежности. Для того, чтобы определиться с выбором личного брокера, вам нужно дополнительно провести собственный анализ, и выбрать компанию соответственно личным приоритетам. О том, как выбирать брокера – речь пойдет далее.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Рассмотрю некоторые мультипликаторы фундаментального анализа, которые используют при оценке эффективности деятельности компании.

ebitda

«Грязная» прибыль без вычета налога, амортизации, % долговой нагрузки. Показывает, насколько компания способна генерировать прибыль, обслуживать долги и реинвестировать в бизнес.

p e или цена и прибыль

Показывает количество времени (в годах) окупаемости компании. Отношение прибыли к рыночной капитализации. По умолчанию считается — значение <5 — компания недооценена.

p s цена и объем продаж

Помогает сравнивать эмитентов с нулевой или отрицательной доходностью. Рассчитывается от рыночной стоимости эмитента. Капитализация делится на объем выручки. Мультипликатор <2 — компания недооценена. Т.е. на 2 руб. инвестиций 1руб. реализация.

Способы

Если вы не на 100 % консервативный инвестор, который весь капитал держит на депозите или в ОФЗ, то обязательно выберите акции для своего портфеля. Для этого необязательно иметь многомиллионный первоначальный капитал. Например, один лот Газпрома стоит всего 2 530 руб. (на 3 декабря 2019 года), в него входит 10 акций. Но выбирать по принципу “Я часто слышу про эту компанию по телевизору” все же не стоит.

Вложить деньги в акции можно разными способами. Это будет зависеть от выбранного подхода и ваших финансовых возможностей.

Способ 1. Покупка паев ПИФов.

Простой и известный многим россиянам способ вложения денег в ценные бумаги. За вас все сделает управляющая компания. Кто не хочет самостоятельно управлять своим капиталом, тот доверяет это сделать другим. Вкладывать в ПИФы будет выгодно только в том случае, если доходность фонда с учетом комиссий управляющему будет выше процента по банковскому депозиту.

Способ 2. Покупка ETF и БПИФов.

Считаю, что именно с индексных фондов стоит начать новичку. Вы можете купить фонд российских акций (FXRL), который следует за индексом МосБиржи и включает 41 акцию крупных компаний РФ, а не блуждать в теории фундаментального анализа. Или остановить свой выбор на фонде акций американских компаний (FXUS), куда вошли 546 эмитентов.

Долгосрочных инвесторов интересует доход в длительной перспективе. Доходность FXRL за 3 года – +64,94 %. Доходность FXUS за 3 года составила +43,51 %. Кривая доходности за 6 лет существования фонда выглядит так:

Есть взлеты, есть падения, но доходность каждый раз отыгрывает потерянные позиции и вновь начинает расти.

Сейчас на МосБирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд). Отличается от простого ПИФа тем, что торгуется на бирже. Формируют фонды крупные управляющие компании Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка. Статистику по их работе пока приводить рано, слишком мало времени прошло с открытия. Но предложение очень интересное для тех, кто хочет, например, следовать индексу S&P 500, а возможности открыть счет у зарубежного брокера нет.

Способ 3. Покупка акций отдельных эмитентов.

Этот способ требует более тщательного анализа эмитентов, чем предыдущие. Вы формируете портфель из акций компаний, которые либо имеют хорошие перспективы роста, либо стабильно выплачивают высокие дивиденды, либо совмещают и то и другое. Чтобы выявить такие, надо покопаться в финансовой отчетности эмитента, проанализировать мультипликаторы, погрузиться в новостную аналитику. Процесс очень увлекательный и захватывающий, но требует специальных знаний и времени.

Где можно купить акции

Давайте разбираться с вариантами покупки акций для физического лица (как продавать — аналогично).

В банке

Крупные российские банки, как правило, сами являются брокерами и участниками РЦБ. Это Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, Тинькофф, Открытие и т. д. Брокерская деятельность выделена в отдельное подразделение. Схема работы с ними такая же, как с обычным брокером.

Второй редкий случай — банк выпускает дополнительные акции или проводит IPO — первичное размещение. Как это было с так называемым «народным» IPO ВТБ в 2007 году.

У эмитента

У эмитента напрямую во время проведения IPO или внебиржевой сделкой. Вариант покупки напрямую — выше по тексту (IPO ВТБ). При этом акционерное общество необязательно может быть публичной компаний, то есть выводить свои акции на биржу. Вариант — переход акций внутри АО от одного собственника другому. Или собственник захотел продать свои акции стороннему лицу, если это не запрещено уставом общества.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

• Tesla
• Square
• PayPal

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

• «Газпром»
• «Сбербанк»
• «Норникель»
• «Лукойл»
• «Магнит»
• Coca-Cola
• McDonald’s
• Pfizer
• Procter&Gamble

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Правильный алгоритм действий

Рекомендую организовать все следующим образом:

• Откройте счет у выбранного брокера, пополните его на сумму, необходимую для комфортной работы, минимум 500$
• Скачайте и установите терминал на ПК и телефон. Через смартфон сложно анализировать рынок, но он подойдет, если нужно контролировать уже открытые позиции, а вам нужно срочно отойти по делам.
• Разработайте алгоритм отбора акций для работы. Пользуйтесь скринером, например, на finviz.com. Если занимаетесь активной торговлей, отбирать пул бумаг на день нужно каждый день. В самом терминале тоже может быть инструмент для поиска акций, но вариант на finviz.com считаю одним из самых удобных.
• При торговле обязательно учитывайте соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Если сигнал на 100% соответствует всем требованиям, но прибыль примерно равна потенциальному убытку, лучше его пропустить. Желательно, чтобы стоп был в 2-3 раза меньше тейк-профита. Новичкам рекомендую прочесть пост как торговать акциями.

Я в свое время начинал работать именно по такой схеме. Сперва гнался за количеством сделок, не мог приучить себя к дисциплине. Но со временем осознал, что качество торговли важнее, лучше сделать 5-7 трейдов в неделю и закрыть 80-90% с прибылью, чем входить в рынок каждый день по 10-15 раз и получать по большей части сделок нулевой профит.

Выбор торговой стратегии

На этом этапе нужно определиться со стилем работы:

• Пассивный режим работы предполагает формирование инвестпортфеля и последующую его корректировку 1-2 раза в год. Здесь нужна стратегия Buy & Hold – тщательно проанализировать компании и выбрать те, чей потенциал роста в последующие годы максимален. Если в таком режиме раньше не работали, пройдите ликбез как выбрать брокера для инвестиций, от этого напрямую зависит доходность и итоговый результат. Также может использоваться стратегия, нацеленная на получение постоянного дохода, в этом случае упор делается на бумаги дивидендных аристократов. Есть множество методик формирования инвестпортфеля.
• Активная торговля предполагает заключение большего числа сделок.

Что касается стратегии для активного трейдинга, то лучшую посоветовать не могу, но дам пару рекомендаций по их типам:

• Отлично работает графический анализ. Такие инструменты как линии тренда, уровни поддержки и сопротивления, каналы стоит включить в свою стратегию.
• Не меньшей эффективностью обладает свечной анализ. Конфигурация одной или нескольких свечей дает представление о том, что происходило при формировании паттерна – победили быки или медведи. Этот метод часто комбинируют с предыдущим, например, используются разворотные свечные модели при подходе графика к уровню или трендовой линии. Статья японские свечи для начинающих рассказывает про этот метод анализа рынка подробнее.
• Индикаторные системы также работают. При выборе этого типа ТС рекомендую не использовать инструменты, принципа работы которых не понимаете. Если в стратегии используется, например, стрелочный индикатор и нет пояснения его логики, от такой ТС лучше отказаться.

Экзотические методики (волновой анализ, торговля по квадратам Ганна и прочие) не используйте. Их сложно освоить и выйти на стабильную прибыль.

Ростелеком

• Цена лота ~ 1033 рубля
• Инвестировать в Ростелеком

Закрывает рейтинг недорогих российских акций компания Ростелеком – крупнейший российский провайдер цифровых услуг, обслуживающий частные домохозяйства, предприятия и государственные учреждения. У компании больше 13,5 млн клиентов широкополосного доступа и 10,8 млн – платного ТВ.

Дочерними компаниями Ростелекома являются Tele2, входящая в «большую четвёрку» мобильных операторов России, и «Центральный телеграф».

Компания также разрабатывает технологии для кибербезопасности, дата-центров, электронного правительства и облачных вычислений. Один из проектов Ростелекома – портал «Госуслуги», а ещё Единая биометрическая система. Сейчас специалисты компании разрабатывают решения для «Умного города».

В РФ хотят упростить уплату налогов с дивидендов иностранных акций

• • 20 октября 2021, 14:17
  • |
  • SellBuySell

Брокеров и депозитариев в России предлагают наделить функциями налогового агента частных инвесторов по дивидендам иностранных акций. Как выяснили «Известия», соответствующие поправки в Налоговый кодекс подготовили специалисты Московской биржи.

Нововведение существенно упростит жизнь розничным инвесторам. В случае принятия поправок им не придется самостоятельно заполнять все необходимые документы для российской налоговой службы, подчеркнул управляющий директор по взаимодействию с эмитентами и органами власти Мосбиржи Владимир Гусаков.

Однако тем, кто хочет сэкономить на налогах, придется самим контролировать вопросы двойного налогообложения, подчеркнули в пресс-службе биржи.

Например, в случае с дивидендами от американских компаний физлицу самостоятельно необходимо заполнить форму W-8BEN, которая служит подтверждением отсутствия у него налогового резидентства США и позволяет втрое снизить ставку налога. Таким образом, заполнив форму, инвесторы могут уплачивать по дивидендам на акции американских компаний не 30% в бюджет США и 13% в российский, а 10% и 3% соответственно. То есть в совокупности в налоговые двух стран выплачивается 13% вместо 43%, пояснили в Мосбирже, добавив, что профучастникам фондового рынка предложено автоматизировать заполнение этого документа.

( Читать дальше )

Выбор брокера

За годы работы я составил свой ТОП лучших компаний. Ниже перечислю 4 брокеров, подходящих и для активной торговли, и для инвестирования. К лучшим я отношу:

Just2Trade

Работать можно со всеми типами активов (акции, валютные пары, криптовалюта). Отмечу единый счет для выхода на все крупнейшие площадки мира, можно работать только на американском рынке. Также через него удобно работать с ETF. Обзор брокера Just2trade делался ранее, обязательно прочтите его.

Открыть счёт в Just2trade

United Traders

Назову 3 ключевых преимущества компании – депозит от $300, возможность выхода на IPO (в плюс отрабатывает больше 70%), бесплатный для стартового тарифа терминал Aurora. К тому же, у UT есть лицензия российского центробанка, так что с надежностью проблем нет. Также здесь можно работать с криптовалютами.

Открыть счёт в United Traders

БКС

Солидная компания, в списке ММВБ лидирует по обороту. Оптимальный выбор для работы с акциями и облигациями на российском рынке. Если есть относительно высокая «белая» з/п, здесь можно открыть ИИС и получить дополнительную выгоду за счет компенсации НДФЛ или налога на прибыль.

Открыть счёт в БКС

Советы для начинающих алго-трейдеров

• • 20 октября 2021, 15:10
  • |
  • EY

Вольный перевод отсюда, понравился пост:
1) Не уходите с основной работы
2) Не вкладывайте силы в разработку своего бектестера
3) Ожидайте что у вас займёт 3-5 лет до тех пор как вы разработаете стабильный прибыльный метод. Это при допущении что вы тратите 20 часов в неделю. 80% уходит на разработки стратегий, 10% на эксперименты, 10% на автоматизацию
4) Просмотр видео / чтение реддита (СЛ) не приближает вас к цели. Считайте эти часы отдельно и ограничивайте потерю времени
5) Станьте экспертами в своём методе, хватит переключаться
6) Найдите свою собственную торговлю. То что подходит одному трейдеру, может быть убийственно для другого. Только вы можете подобрать что подходит именно вам
7) Ищите преимущество там где нет больших/умных денег (хинт — ликвидность)
8) Запомните, автоматизация помогает когда есть прибыльный метод, сфокусируйтесь на поисках метода до автоматизации
9) Разделите разработку стратегии от исполнения( Читать дальше )

Рассказываю про лохотрон инфоцыган

• • 20 октября 2021, 15:13
  • |
  • Виктор Петров

     Вскрылся лохотронный гнойник инфоцыгана. Как всегда буду краток.
     Вначале читатели видят даблВИН: И деньги вложить и выиграть квартиру, стоимостью в 10кк рублей. А если учитывать, что организаторы обещают 3 квартиры на 100 человек, то и шанс, соответственно, гораздо выше 3%. Казалось бы — подарок судьбы. Собирай чемоданы и готовься к отлёту на Мальдивы.
     Но если протереть глаза от липких обещаний, то увидим прежде всего обещания 20% дохода в месяц от вложения в Procter & Gamble. Сама же схема простая. Собирают с дурачков (простите) 100кк рублей, а потом «извините, не получилось, мы(на самом деле вы) прогорели».( Читать дальше )

Определите размер капитала

Часть брокеров устанавливает минимальный порог для пополнения счета – в этом случае проблема подбора суммы решается сама собой. Если же компания ограничивается рекомендацией, то расчет величины стартового депозита делайте с учетом того, как и чем собираетесь торговать.

Предположим, трейдер собирается активно работать с фьючерсами на акции российских компаний. Нужно учитывать гарантийное обеспечение (ГО), разберем пример:

• Покупается июньский фьючерс на акции Газпрома. При стоимости контракта 18888 рублей ГО для него составляет 4938,90 руб., то есть плечо 3,82. В момент заключения сделки на счете блокируется 4938,90 рублей.
• Затем приобретается еще 2 контракта на акции МТС с гарантийным обеспечением 2 х 8181,93 = 16363,86 руб.

В этом примере на счете трейдера уже будет заблокировано 21302,76 рублей. Если депозит составляет, например, 30 000 руб., то при таком сценарии дальнейшая работа уже будет осложнена. Например, купить фьючерсный контракт на акции Лукойл уже не получится, по нему гарантийное обеспечение составляет 12620,23 руб., что превышает остаток свободных средств на счете.

Есть и более дорогие инструменты. Например, фьючерс на акции Норникеля стоит 53545,63 рубля (ГО). Поэтому при работе на фондовых биржах нельзя однозначно ответить на вопрос о рекомендованном минимальном депозите.

Посредники в покупке акций частными лицами

К сожалению, самостоятельно частное лицо не имеет права приобретать акции у многих компаний, за исключением ряда фирм. Но их ценные бумаги не всегда привлекательны для потенциального инвестора. Основной объем выгодных бумажек крутится немного выше. И чтобы достать до него, нужны как минимум два посредника.

Биржа

Фондовая биржа – то место, куда акции поступают после их первичного публичного размещения. Когда компания их размещает, то деньги от этой сделки поступают в ее владение, после чего используются в зависимости от существующих нужд.

Акции на бирже, в свою очередь, становятся полноценным товаром. Их цена начинает меняться в зависимости от множества процессов. В частности, на это напрямую влияют успехи фирмы, ее развитие, и так далее.

Следовательно, на фондовой бирже они уже крутятся как товар. Его можно приобретать частным лицам и либо перепродавать на подъеме, либо долгосрочно инвестировать в него и ждать, пока компания разовьется настолько, что акции дадут многопроцентную доходность.

Среди таких бирж стоит выделить:

1. В России: «Московская биржа», «Фондовая биржа Санкт-Петербург».
2. В США: NASDAQ, NYSE.
3. В Великобритании: Лондонская биржа.
4. В Китае: Шанхайская биржа.
5. В Евросоюзе: Франкфуртская фондовая биржа, Euronext Paris.
6. В Японии: Токийская биржа.

Недостаток этих площадок для физических лиц кроется в том, что частник не имеет на нее доступа. И, чтобы добраться до желанных акций, придется обращаться к помощи ещё одного необходимого посредника.

Брокер

Брокер – это человек (или фирма), который имеет доступ на международные или национальные фондовые биржи и может выступать в качестве посредника между частным лицом и, собственно, рынком ценных бумаг.

Он помогает частным лицам купить или продать акции, но при этом берет определенную комиссию. Стоит обращаться только к проверенным брокерам, чтобы не нарваться на мошенника. Существуют специальные рейтинги надежности, в которых указаны наиболее заслуживающие доверие брокеры, к которым можно обращаться за услугами.

Каждый брокер взимает с частного лица определенную комиссию за свою помощь. Эту сумму придется выплачивать ему после каждой сделки. Как правило, процент взимается небольшой – от 0,02 до 0,5%. Если планируете проводить какие-либо активные действия с акциями, то лучше выбирать брокера с минимальным тарифом. Потому что прибыль можер даже не покрыть стоимость его услуг. Если же вы не планируете активно торговать акциями, и они будут просто лежать, то даже 0,5% могут оказаться практически незаметными. Ведь их никто не трогает и сделок с ними не проводит.

Стоит помнить, что разные брокеры имеют доступ к разным фондовым биржам. Кто-то может покупать акции только на российском рынке, а кто-то способен добраться до зарубежных и даже международных.

Как правильно зарабатывают на акциях РФ

Получать доход от ЦБ можно несколькими способами. Во-первых, каждые 30 дней на счет держателя поступают дивиденды. Во-вторых, брокеры зарабатывают на постоянном движении ресурсов (курсовой разнице), покупая и продавая требуемые категории и получая прибыль с разницы цены покупки и продажи.

Преимущества

Делая инвестиции в акции, нужно помнить, что у каждой операции есть свои положительные и отрицательные стороны.

К плюсам относят:

• прибыль от дивидендов;
• доход от игры на курсовой разнице;
• подходит начинающим;
• возможность покупать при минимальном стартовом капитале;
• прогнозируемость рыночной ситуации;
• высокую ликвидность крупных мировых компаний;
• долгосрочный доход;
• быструю прибыль (курсовая разница);
• возможность делать активные или пассивные инвестиции.

Торги на ФБ происходят по своим правилам, поняв которые, можно быстро делать деньги. Большим плюсом считается то, что игра на бирже не требует опыта, поэтому инвестиции в акции для начинающих являются первым уверенным шагом на пути к обогащению и новому финансовому опыту. Специалисты отмечают, что для совершения операций на фондовом рынке не требуется высокий показатель интеллекта.

Недостатки

К минусам вложения денег в ценные бумаги относят:

• расходы на услуги брокеров (при условии игры физического лица на финансовой бирже);
• влияние политической и экономической ситуации в мире на цены акций той или иной компании;
• снижение стоимости в кризис;
• длительный период восстановления позиций на мировом финансовом рынке;
• потребность денежных вложений;
• непредсказуемость курса ЦБ;
• акции могут быть без дивидендов;
• высокий уровень риска.

Опытные брокеры рекомендуют перед тем, как начать инвестировать в акции, изучить выбранную компанию и ознакомиться с ее положением на рынке.

Лидеры роста и падения на Московской бирже сегодня

• • 20 октября 2021, 15:00
  • |
  • Амиран

На 14:43 мск наблюдаются нетипичные изменения объема в акциях

• ГИТ ао (+6 696%)
• ОВК ао (+1 020%)
• МРСК Ур (+709%)
• РСетиЛЭ-п (+631%)
• ТГК-2 (+485%)

См. таблицу.
Лидеры обсуждения на форуме акций сегодня

Лидеры роста сегодня

Лидеры снижения сегодня:

( Читать дальше )