Кто такой квалифицированный инвестор и как им стать

Привилегии квалифицированного инвестора

Работаете вы через БКС инвестиции или вовсе новый инвестор, интересно будет узнать о выгодных плюсах получения такого статуса. Так, в дальнейшем сможете торговать ценными бумагами не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и иметь доступ к другим площадкам. Привлекает возможность инвестировать в внебиржевые ценные бумаги, как лоты евробондов российских и международных компаний, структурные ноты — фактически становятся доступными все инвестиционные инструменты.

Удобно, что многие брокеры, в частности ВТБ, Финам и другие компании предлагают своим клиентам получение этого статуса собственными силами, а некоторые даже удаленно. Присваивает статус сам брокер. Получив статус, физическое лицо может быть одновременно социальным инвестором, получать доход как коллективный инвестор и даже может указать в резюме, что теперь является международным инвестором, поскольку часто первым инструментом в портфеле становятся акции иностранных компаний, как Apple, IBM, Microsoft.

Хочу остановиться и на статусе «Институциональный инвестор», который характерный для организаций, что являются посредниками на рынке ценных бумаг. В отличие от корпоративных и частных инвесторов, у них нет капитала, а работают только с тем, что получили в доверительное управление. Подчеркну: с середины прошлого года ЦБ работает над законодательными изменениями условий получения статуса. По одной из информации, «порог» могут снизить до 1,4 млн. рублей и разрешить покупать акции определенных иностранных компаний на Московской бирже обычным вкладчикам.

Остается пожелать каждому определиться с тем, насколько нужен вам этот статус, выбрать подходящие способы для его получения и совершать только выгодные сделки.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Получение статуса квалифицированного инвестора

Если рассматривать процедуру получения вожделенного статуса на примере премиум-сервиса Тинькофф, то, в первую очередь, следует отправить персональному менеджеру в чате Тинькофф-инвестиций копию документа, который подтверждает соответствие статусу. В том случае, если открыт счет в Тинькофф-банке, то все необходимые сведения менеджер собирает самостоятельно, после чего присылает в чате приложения. Документы необходимо подписать кодом из смс. В течение пяти рабочих дней документы проходят стадию проверки, после чего, в случае соответствия всем требованиям, присваивается статус квалифицированного инвестора.

Интересно: Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций.

Учитывая то обстоятельство, что каждый брокер может иметь собственный регламент присвоения статуса квалифицированного инвестора, порядок действий в других организациях может несколько отличаться. Стоит отметить, что общего списка квалифицированных инвесторов не существует, так как каждый брокер обладает собственным реестром. Таким образом, если уже имеется статус квалифицированного инвестора, например, в БКС, то в Тинькофф-инвестициях, равно как и у других брокеров, его придется подтверждать с нуля.

Как научиться инвестированию?

Все граждане, осознавшие необходимость вложения средств, сталкиваются с главным вопросом: «Хочу стать инвестором, с чего начать?» В первую очередь нужно понять, что инвестирование — полноценная экономическая дисциплина, требующая изучения основных законов и правил размещения капиталов. Сегодня есть несколько доступных способов повышения личной финансовой грамотности:

• Инвестиционные и брокерские компании регулярно проводят лекции и занятия, на которых опытные управляющие рассказывают о том, как стать инвестором и начать зарабатывать. Для клиентов этих компаний обучение обычно бесплатное;
• В образовательных и обучающих центрах можно посетить семинары и конференции. Программа таких занятий часто включает не только основы инвестирования, но и прочие способы достижения успеха и финансовой независимости;
• Новичок может пройти обучение у человека, имеющего большой опыт заработка на инвестировании. За определённую плату или долю от прибыли такой наставник на практике объяснит, как стать хорошим инвестором;
• Специализированные порталы и сайты о финансах часто публикуют для своих пользователей онлайн курсы и обучающие материалы. Здесь можно узнать о том, как вкладывать в ценные бумаги, валюту, недвижимость, бизнес;
• Новичок должен постоянно учиться самостоятельно, осваивая новые инструменты и методики. Большое количество книг, видеороликов и статей на тему «Как я стал инвестором» можно найти в интернете.

Когда новичок начнёт осознавать связь между заявлениями правительства, курсами валют и стоимостью продуктов в супермаркете, он может переходить к первым попыткам инвестирования. При этом стоит работать не с демонстрационным счётом, а с реальными небольшими суммами: это поможет осознать все риски и избежать появления ложного ощущения безопасности и простоты процесса.

Как получить новый статус физическому лицу

Закон устанавливает четкие требования к физлицу для получения статуса квалифицированного инвестора. Достаточно соответствовать одному из них.

Стоимость ценных бумаг и обязательств по договорам с производными инструментами

Общая стоимость должна составлять не менее 6 млн рублей. При расчете учитываются:

• государственные ценные бумаги РФ, региональные и муниципальные;
• иностранные государственные ценные бумаги;
• акции и облигации российских и иностранных эмитентов;
• российские и иностранные депозитарные расписки;
• паи ПИФов;
• ипотечные сертификаты;
• договоры на фьючерсы и опционы.

В общей стоимости также учитываются инструменты, которые владелец передал в доверительное управление.

Опыт работы на финансовых рынках

Учитывается опыт работы в российских и иностранных компаниях, которые совершали сделки с ценными бумагами и производными инструментами. Если эти организации имеют статус квалифицированного инвестора, то достаточно проработать там 2 года. Если нет, то не менее 3 лет.

Операции с ценными бумагами и производными инструментами

В этом случае играет роль количество сделок, периодичность их совершения и сумма, на которую были операции по купле-продаже ценных бумаг или заключению договоров с производными инструментами.

Одновременно должны быть соблюдены следующие условия:

• в течение года инвестор совершил не менее 10 сделок в квартал с ценными бумагами, опционами или фьючерсами;
• операции совершал не реже одного раза в месяц;
• общая сумма сделок составляет не менее 6 млн рублей.

Размер имущества, которым владеет инвестор

В денежном эквиваленте имущество должно оцениваться более, чем на 6 млн рублей. Объекты недвижимости в этом случае не учитываются. В расчете участвуют:

• деньги на депозитах в российских и иностранных банках;
• драгоценные металлы (в том числе обезличенные металлические счета), а точнее, их денежная оценка;
• ценные бумаги (акции, облигации, паи, фьючерсы, опционы).

Образование

Инвестор должен иметь высшее экономическое образование, подтвержденное дипломом государственного образца, в аккредитованном вузе. Но не каждый вуз подойдет, а только тот, что аттестовывает специалистов для работы на рынке ценных бумаг.

Для признания квалифицированным инвестором можно предъявить один из перечисленных профессиональных аттестатов и сертификатов:

• квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария;
• сертификат CFA, CIIA, FRM.

Документы

Чтобы получить статус КИ, надо написать заявление в организацию, имеющую право его присваивать. Это могут быть банки, брокерские компании, инвестиционные фонды. Обычно инвесторы подают документы в компанию, где у них открыт брокерский счет.

Для подтверждения суммы владения ценными бумагами и иным имуществом можно предоставить:

• выписки с банковских счетов об открытии депозитов;
• отчет управляющей компании, который содержит информацию о переводе клиентом средств в доверительное управление;
• брокерский отчет со сведениями о владении инвестором ценными бумагами и другими финансовыми инструментами;
• документы на владение драгоценными металлами и требование к финансовой организации выплатить их денежный эквивалент.

Для подтверждения опыта работы придется подготовить:

• копию трудовой книжки, заверенную работодателем;
• копию лицензии, которая содержит сведения о том, что работодатель является квалифицированным инвестором.

Для подтверждения частоты и суммы сделок достаточно брокерского отчета, где указана вся необходимая информация: когда и что купили-продали, на какую сумму.

Для подтверждения образования подготовьте копию диплома о высшем экономическом образовании, сертификата или аттестата.

Аттестационная комиссия рассматривает поступившее заявление и принимает решение о присвоении или не присвоении статуса КИ. Например, на сайте брокера ВТБ указано, что вся процедура занимает 1 – 3 дня. Сбербанк тратит на это до 10 рабочих дней при условии, что не потребуется предоставление дополнительных документов. Все квалифицированные инвесторы заносятся в реестр.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться в компанию, предоставляющую брокерские услуги (банк или брокер) и предоставить заявление о признании квалифицированным инвестором, а также документы, подтверждающие соответствие одному из вышеперечисленных требований:

  Владеть ценными бумагами или производными финансовыми инструментами (в том числе переданными в доверительное управление) общей стоимостью не менее 6 миллионов рублей.

  Владеть денежными средствами в сумме не менее 6 миллионов рублей.

  Иметь опыт работы в российской или иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами: не менее 2 лет, если организация официально является квалифицированным инвестором; не менее 3 лет в иных случаях.

  Работать с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами в течение последних четырех кварталов (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц, при совокупной цене сделок не менее 6 миллионов рублей).

  Иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, или российский диплом о высшем экономическом образовании государственного образца (определённых образовательных организаций), или эквивалентный международный сертификат (Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) или Financial Risk Manager (FRM)).

1 октября

• • 01 октября 2021, 19:40
  • |
  • Ян Карлович

Вот и наступил долгожданный славный праздник 1 октября!
День сегрегации по признаку квал / не квал.
Изначально отказался от каких-либо действий по получению квала, чтобы не быть участником этого позорного балагана от цб по разделению людей на чистых и не чистых.
Что же родил этот мощный старик мозг, этот отец русской демократии биржи?
Оказывается не квал
— может торговать акциями Татнефти,
— но не может акциями Башнефти,
— может торговать акциями Baker Hudg,
— но не может акциями SWN,
— может торговать акциями Chevron,
— но не может акциями Alcoa,
— может торговать акциями МТС,
— но не может МГТС,
— может акциями вечноубыточного и ходящего 13 лет под угрозой банкротства Мечела,
— но не может вечноприбыльными Оргсинтезом, Нижнекамскнефтехимиом, 
— может акциями вечноубыточного и находящегося под сами знаете чем Русала,
— но не может вечноприбыльными генерацией и сетями.
и т.д. в том же духе
За работу, товарищи!)

Обязательный тест для инвесторов с 1 октября

• • 02 октября 2021, 20:12
  • |
  • Евгений

Всем привет!
Думаю, все знают, что теперь с 1 октября прежде, чем купить акции или какие то другие финансовые инструменты, придется проходить тест. На данный момент в тест включены 11 фин. инструментов. Чтобы начать покупать например иностранные акции, нужно ответить на 7 вопросов, причем 3 из 7 вопроса не влияют на прохождения теста, т.е

не важно как вы на них ответите. Это вопросы общего характера, типа, знаете ли вы что такое акции, сколько вы инвестируете и т.д

А вот на 4 вопроса необходимо дать правильные ответы, причем на все 4 или не пройдете тест и вам не будет доступен нужный инструмент. 

Кому и для чего нужен статус квалифицированного инвестора?

Статус квалифицированного инвестора нужен любому человеку, который собирается совершать сделки с различными иностранными ценными бумагами:

• Депозитарные расписки;
• Структурные ноты;
• Еврооблигации;
• Акции иностранных компаний;
• Биржевые фонды ETF.

Конечно, не каждый брокер предоставляет доступ к иностранным площадкам и ценным бумагам, но такие брокеры как Открытие, Финам или Тинькофф, имеет весь набор этих инструментов.

Но существует ряд критериев, которым должен соответствовать инвестор, подробнее о каждом ниже.

• Должен быть размер в виде ценных бумаг на счету у брокера или на депозите не менее 6 млн. рублей. Таким образом, закон нам говорит, что если у вас была квартира, которую вы продали и положили деньги на депозит или данная сумма досталась вам по наследству от богатого дяди или тёти, то вы автоматом становитесь квалифицированным инвестором!
• Совершали сделки за последние 4 месяца с периодичностью не реже 10 раз в квартал также на сумму не меньше 6 млн. рублей. Конечно, такое условие могут выполнить только профессиональные трейдеры, у которых это и является основным видом деятельности, а рядовой инвестор конечно же не попадает под это условие.
• У инвестора есть высшее финансовое или экономическое образование. Получается, любому другому человеку, который пришел к тому чтобы начать инвестировать хоть какие-то деньги, уже на начальном этапе вводят ограничения, разрешая лишь инвестировать в ограниченное количество инструментов, что в свою очередь не будет способствовать привлечению новых инвесторов, которых в стране и так менее 1%.
• Необходим опыт работы от 3-х лет в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами, или не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора. Наверное, данный критерий будет единственным который лучше всего подходит для статуса квалифицированный инвестор.

Итак, вкратце:

1. Наличие капитала или имущества на депозите от 6 млн. рублей.
2. Наличие высшего экономического образования (квалификационный аттестат специалиста финансового рынка).
3. Объем совершаемых сделок за последние 4 месяца от 6 млн. руб.
4. Опыт работы от 3-х лет в организации, которая заключала сделки с ЦБ.

Если вы попадаете под одно из этих требований, то смело можете стать квалифицированным инвестором.

Что делать если вы не можете стать квалифицированным инвестором?

Конечно же, риск потерять капитал есть не только на западных площадка, но и на российском фоновом рынке (к слову, как раз на РФ рынке эта вероятность выше) поэтому не следует торопиться или ставить крест на инвестировании в целом.

Для начинающего инвестора существует как минимум 2 варианта:

1. Открыть счет у РФ брокера и инвестировать в те бумаги, которые представлены. Тот же индивидуальный инвестиционный счет подойдет для этого лучше всего.

2. Напрямую открыть счет у зарубежного брокера, например, у Interactive Brokers, который пользуется большой популярностью у российских инвесторов из-за его многофункциональности, доступ практически ко всем мировым площадкам – Америка, Европа, Азия и даже Россия. А также мировое имя, безопасность и страховка SIPC всех ваших средства.

Какой бы вы вариант для себя не выбрали, инвестиции сами по себе это путь к финансовой свободе и уверенности в завтрашнем дне. Как гласит китайская поговорка – Лучшее время для посадки дерева было 20 лет назад, следующее лучшее время это сейчас!

А почему так много

Изначально ЦБ планировал утвердить порог в 10 млн рублей для получения статуса квалифицированного инвестора, но впоследствии долгих переговоров с представителями брокерского бизнеса было решено утвердить 6 млн. для большинства операций. 

Если сравнивать с США, то там требуется 255 среднемесячных (средняя заработная плата составляет 3920$) заработных плат для получения статуса. 

И изначально ЦБ планировал поставить 10 млн именно из расчёта в 230-250 среднемесячных заработных плат(средняя заработная плата составляет 43400), но брокерскому бизнесу удалось отвоевать планку в 138 заработных плат.

Привилегии квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвестором должен быть, без сомнения, профессионал. Следовательно, в мире инвестиций доверие к лицам, имеющим данный статус, выше. Им можно управлять более рискованными финансовыми инструментами, они не нуждаются во всесторонней защите.

Помимо этого, статус квалифицированного инвестора открывает путь к работе со многими интересными активами, ниже я немного расскажу о них.

Ценные бумаги зарубежных компаний.

И это не только акции Apple, Microsoft или Facebook. На российском фондовом рынке торгует около 300 компаний, в то время как в США их более 7 000. На данный момент без статуса КИ Российские брокеры дают доступ к 646 акциям американских и европейских компаний через биржу Санкт-Петербурга. Список доступных акций можно посмотреть на сайте биржи SpbExchange.

Рынок США охватывает около половины всего мирового фондового рынка. Кроме того, американские биржи менее политизированы, финансовый кризис не остановит рост цен так, как это случается в России. Добавьте к этому более низкие комиссии, и преимущество станет очевидным. Если интересуетесь акциями, рекомендую начать с прочтения статьи торговля акциями для новичков. В ней описаны общие принципы биржевой торговли, есть полезные советы.

Помимо трейдинга акции интересны тем, что их держатели могут получать дивиденды от компании-эмитента. Я уже делал пост о получении дивидендов с акций, советую ознакомиться и с ним тоже.

Структурные ноты

Это очень интересный актив. Представляет собой нота совокупность различных финансовых инструментов и условий, выполнение которых влияет на доходность. При этом нота может содержать в себе только один актив, но ее отличительной чертой всегда остаются условия работы.

Возьмем, к примеру, ноту, основанную на динамике роста индекса РТС (российский биржевой индекс). Потенциал доходности ноты составит 20 %, у ноты установлена защита от снижения стоимости.

И тут возможно три варианта развития событий. В случае падения значения индекса на конец расчетного периода инвестору вернутся все его вложенные средства. Если индекс вырастет в пределах 20 %, инвестор получит вложенные средства и прибыль, соответствующую проценту прироста индекса. В случае же роста индекса на более чем 20 %, инвестор сможет получить вложенные средства и сумму, составляющую некоторый заранее оговоренный процент от номинала ноты.

У брокеров данные активы идут под названием «структурные продукты». Сложный для понимания инструмент, рассчитан на инвесторов, которые мало уделяют времени своим вложенным деньгам и не вникающих в рынок. По факту идет усреднение ваших убытков, если рынок пошел вниз, и срезание прибыли, если он пошел выше прогнозируемых целей.

Депозитарные расписки АДР и ГДР

Для инвестора это возможность приобрести акции иностранных компаний, оставаясь в юрисдикции своей страны. Для этого существуют банки-депозитарии. Они приобретают ценные бумаги у компаний-эмитентов, чтобы затем выпускать и продавать депозитарные расписки различного номинала, обеспеченные этими ценными бумагами.

• АДР (Американские депозитарные расписки) выпускаются банками-депозитариями, находящимися в США.
• Глобальные депозитарные расписки (ГДР) можно получить от европейских депозитариев.

Инвестор (частное лицо или крупная компания вроде Газпрома), в данном случае является инициатором выпуска депозитарной расписки.

Еврооблигации или евробонды

Это облигации, которые выпускаю в валюте, являющейся для эмитента иностранной. Еврооблигациями их называют потому, что впервые они появились в Европе. Если компания, находясь на территории Франции, выпустит облигации в долларах, то это будут еврооблигации. А если в евро, то обычные, поскольку евро для Франции это «своя» валюта.

Для частного инвестора данный актив интересен более высокой доходностью, нежели просто банковский валютный депозит.

Зарубежные ETF-фонды.

ETF (от exchange traded fund – торгуемый на бирже фонд) по своей структуре и назначению похож на ПИФ. Каждая акция фонда содержит в себе несколько акций или иных активов, например, драгоценных металлов или индексов. Например, тикер SPY это ETF на индекс SnP 500 (500 крупнейших компаний США).

Преимущества ETF перед ПИФом — работа с текущей рыночной ценой и меньшие комиссии.

Также интерес обусловлен тем, что приобретая всего одну акцию ETF, инвестор уже диверсифицирует свои вложения. Составить инвестиционный портфель из обычных акций — куда более трудоемкое и дорогостоящее дело. У меня на блоге есть статья про ETF-фонды. В ней подробно освещается вопрос покупки акций и получения дивидендов физическими лицами.

Почему у меня при наличии Квала (брокера Финам) доступ к инвестированию только на российские инструменты(странно)???

• • 03 октября 2021, 15:27
  • |
  • Митя Ермаков

Почему у квал. инвестора. российского брокера Финам  для инвестирования ( имеется ввиду  к примеру рынок Великобритании
  — в индекс FTSE 100 включает множество компонентов акций ( но доступны только российские компании для инвестирования — это картельный сговор???)
— cанкт-петербургская биржа нет доступа 
— фьючерсы США нет доступа 
В большинстве доступ только к голубым фишкам стран 

Гонконг
*) индексы:
— Hang Seng (доступ)

ФРАНЦИЯ
*) индексы:
— CAC 40(FCHI) (доступ)

ИСПАНИЯ
*) индексы:
— IBEX 35 (доступ)

плохой квал доступ очень плохой не клиентоориентированно для инвестирования во все компоненты а их не мало… жду ответа

Как обойти ограничение и покупать все виды активов

Описанные выше привилегии звучат крайне заманчиво, не так ли? В тоже время требования к физлицу, которые позволят получить заветный статус, для многих выглядят удручающе. У вас может не быть экономического образования или желания длительное время заниматься наработкой опыта, чтобы вас смогли признать квалифицированным инвестором. Есть способ обойти ограничения российского рынка ценных бумаг. И он намного проще, чем вы думаете!

Работать с иностранными активами можно и нужно. Для этого необходимо заключить договор с брокером, который зарегистрирован в иностранной юрисдикции и не подчиняется законам, действующим в РФ. Это может быть как иностранный брокер, так и российский, имеющий при этом дочерние отделения на Кипре, в США или Азии.

Interactive Brokers

Это самый надежный брокер США, который открывает счета жителям постсоветского пространства, если ваш капитал более 10 000 $. У Interactive Brokers отличная репутация, это лучший выбор для инвесторов СНГ. Я делал подробный обзор этого брокера, рекомендую ознакомиться. Вкратце его особенности приведу ниже.

1. Минимальный депозит составляет 10 000 $ обычному трейдеру и 25 000 $ дейтрейдеру.
2. Комиссия за сделки рассчитывается по двум тарифам: Fixed и Tiered. На примере США по фиксированной ставке за акцию взимается 0,005 $, за ордер минимальная комиссия 1 $. Тариф Tiered подразумевает уменьшение комиссии при увеличении объема торгов. На примере того же США это 0,35 $ минимальная комиссия и 1,0 % максимальная, включая сборы, при обороте менее 300 000 акций в месяц.
3. Обслуживание клиентского счета осуществляется бесплатно, если в течение месяца сумма взимаемой комиссии составит не менее 10 $ или средний капитал за календарный месяц будет больше 100 000 $. К примеру, если клиент в течение месяца уплатил комиссию менее 10 $, то в качестве платы за обслуживание его счета взимается недостающая сумма.
4. Проценты по маржинальному кредиту колеблются от 2,5 % до 3,7 % для USD и от 0,5 % до 1,5 % для евро.
5. Доступны рынки США, Европы, Африки и Азиатско-тихоокеанского региона.

Just2trade

Если ваш капитал менее 10 000 $, самый доступный способ выйти на иностранный рынок — открыть брокерский счет в офшорных дочках российских брокеров. Брокер Just2trade это дочка Финама. Мой торговый счет открыт у этого брокера, я делился своим личным опытом работы с ним здесь.

Характеристики брокера:

1. Минимальный депозит для открытия единого торгового счета (MMA) составит 200 USD или 10 000 RUB.
2. Суммы комиссий ощутимо разнятся в зависимости от того, чем вы торгуете, на какой бирже и в каком объеме. Например, при торговле акциями на рынке США (биржа Nyse/Nasdaq) с объемом торгов от 10 000 до 50 000 акций в месяц минимальная комиссия за сделку равна 1,5 $ и 0,004 $ за акцию.
3. Брокер Just2trade предлагает единый торговый счет (MMA), обслуживание которого если комиссий оплачивается на 10$ в месяц. Если меньше, разница списывается со счета. Информация о тарифах и сборах для MMA можно посмотреть здесь.
4. Комиссия на заемные средства тоже разные для всех рынков и бирж. Если брать все тот же пример Nyse/Nasdaq США, это 0,025 % в день.
5. У брокера представлены рынки огромного количества стран. США, страны Европы, Россия, Канада, Украина, Япония, Азиатско-тихоокеанский регион.

Также отделения с офшорной регистрацией есть у брокеров Открытие, БКС и Церих.

Открыть счет в Just2trade

United Traders

Если из всех зарубежных рынков вас интересуют биржи конкретно США, то самым выгодным брокером для вас будет United Traders. Сумма минимального депозита, как и комиссий за сделки, зависит от тарифа.

• Начинающий. Минимальный депозит 300 $, счет обслуживается бесплатно. Комиссия 0,02 $ за акцию, плечо 1:10.
• Дейтрейдер. Минимальный депозит 1 000 $, обслуживание 60 $ в месяц. Комиссия 0,0066 за акцию, плечо 1:20.
• Инвестор. Минимальный депозит 5 000 $, обслуживание бесплатное. Комиссия 0,05 % за оборот, плечо 1:5.

Остальные условия для всех тарифов одинаковые. Овернайт плечо 1:2, 10 % годовых за перенос позиций.

Открываем счет в United Traders

У United Traders есть доступ к биржам NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS — Акции и ETF. Подробный обзор этого брокера смотрите в этой статье.

Как получить статус

Федеральное законодательство устанавливает четкий регламент получения официального статуса квалифицированного инвестора для физических и юридических лиц. Разница в пакете необходимых документов, совокупном уровне дохода и количестве сделок за последний год.

Для физических лиц

Основные требования для физ. лиц:

1. В собственности находятся ценные бумаги, суммарная стоимость которых превышает 6 млн. рублей. К учету будут приняты финансовые инструменты, находящиеся в доверительном управлении. Все активы оцениваются по рыночной стоимости.
2. Соискатель имеет опыт работы в компании, специализирующейся на реализации финансовых инструментов. Если учреждение является квалифицированным инвестором и соответствует перечню пункта 2 ст. 51.2 ФЗ, то стаж работы трейдера должен быть не менее 2 лет. В остальных случаях – свыше 3 лет.
3. Кандидат за последний год проводил сделки не менее 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. Совокупная стоимость операций составила не менее 6 млн. рублей.
4. Стоимость имеющегося имущества превышает 6 млн. рублей. К учету принимаются денежные средства, депозиты, драгоценные металлы и ценные бумаги.
5. Имеется диплом о высшем экономическом образовании и сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM).

Для получения статуса необходимо обратиться в ближайшее отделение крупного банка (например, Сбербанк, ВТБ и другие) и подать заявление. К нему требуется приложить:

• заверенную копию трудовой книжки;
• диплом о высшем экономическом образовании;
• сертификат CFA, CHA, FRM;
• отчеты за последний год по брокерским сделкам;
• отчет доверительного управления финансовыми инструментами;
• выписка по счету ДЕПО.

После проверки кандидата, статус будет присвоен в официальном порядке.

Для юридических лиц

Субъекты, которые могут претендовать на статус квалифицированного инвестора:

• управляющая компания;
• дилер или брокерская организация;
• кредитно-финансовое учреждение;
• акционерный инвестиционный фонд;
• компании, управляющие паевыми, частными, пенсионными фондами;
• страховые агентства;
• МБРР, Европейский Банк, МВФ, Инвестиционный банк Европы.

Требования для юридических лиц, не входящих в перечень:

• Собственный капитал юридического лица в размере свыше 200 млн рублей.
• Совокупная стоимость проводимых сделок превышает 50 млн рублей, а за последний год они осуществлялись не менее пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
• Выручка от продажи товаров или услуг за отчетный год составляет не менее 2 млрд рублей.
• Сумма активов по бухгалтерскому балансу составляет не менее 2 млрд рублей.

Статус может быть присвоен компании только по письменному заявлению. К нему необходимо приложить балансовую ведомость и отчет о прибылях и убытках, заверенные директором и бухгалтером.

Квалифицированный инвестор на Западе

В США к аккредитованным инвесторам относятся компании, владеющие имуществом минимальной стоимостью 5 млн. долларов и граждане с капиталом от 75 000 000 руб. (1 000 000 $ или 29 000 000 грн.). В этот капитал не включается стоимость основного жилья. Доход физлица должен составлять не менее 15 000 000 руб. (200 000 $ или 5 800 000 грн.) в год (или совместно с супругом не менее 22 500 000 руб. (300 000 $ или 8 700 000 грн.) в год) за 2 года, предшествующие получению статуса.

В Европе критерии квалифицированного инвестора для физического лица следующие:

• статус предпринимателя;
• постоянное проживание на территории ЕС;
• совершение крупных сделок на фондовом рынке – не реже 10 раз в квартал за последний год;
• владение инвестиционным портфелем минимальной стоимостью 500 000€;
• работа в финансовой компании на должности, связанной с инвестициями – не менее года.